ТОП-19 дебетовых и кредитных карт с кэшбэком на АЗС

Часто используете автомобиль для ежедневных поездок? Экономьте до 10% при помощи карты с кэшбэком на АЗС. Подобные финансовые предложения на банковском рынке появились сравнительно недавно и мы подробно расскажем как они работают.

Основные функции и особенности

  • Главное отличие от других банковских карт с cashback, разумеется, в максимально выгодном проценте возврата средств при оплате на АЗС любых покупок, включая топливо, еду, средства гигиены, автохимию и многое другое. Огромным плюсом являются стабильно высокие ставки на данную категорию покупок — от 5% до 10%;
  • Часто встречаются кобрендовые предложения. Например, дебетовые карты с кэшбеком на АЗС «Открытие-ЛУКОЙЛ», которые возвращают процент от покупок только при оплате на заправочных станциях одного бренда. Для некоторых автовладельцев это может быть не самым удобным вариантом.

В остальном, карты с кэшбэком на АЗС имеют такие же возможности, как и другие предложения с данной функцией:

  • возвращают проценты деньгами или бонусами,
  • могут иметь кредитный лимит или начисляют проценты на остаток;
  • имеют платное или бесплатное годовое обслуживание;
  • требуют или не требуют выполнения минимального лимита на покупки;
  • имеют лимит на ежемесячную сумму, которую Вы можете вернуть с покупок.

Рейтинг самых выгодных карт для оплаты на АЗС 2021

Наиболее интересные и актуальные предложения на рынке. Карты с самыми выгодными условиями и максимально высокими процентами на возврат ваших средств.

tinkoff-platinum.png

Тинькофф — Platinum

Кредитная карта

  • Кэшбэк: — от 3 до 30% по спецпредложениям — 1% на все покупки
  • Бонусы: — Лимит по карте 700 000₽ — Льготный период 55 дней — Бесплатное пополнение картыВозможность покупки в рассрочку

Выпуск: 0₽Обслуживание: 590₽/год

Подробнее/Отзывы

Otkrytie-debetovaya.png

Открытие — Opencard

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: — 11% в выбранной категории (АЗС и общественный транспорт, Кафе и рестораны, Отели и билеты, Аптеки и салоны красоты) +1% на остальные покупки — или 3% на все покупки
  • Бонусы: — 4% на остаток, по счету «Моя копилка» — Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах — Бесплатные переводы с карты на карту — 500 бонусов при зачислении первой зарплаты

Выпуск: 500₽Обслуживание: 0₽

Подробнее/Отзывы

Росгосстрах Банк — Дорожная

Кредитная карта

  • Кэшбэк: — 7% в категориях Авто, Кафе и Рестораны, Развлечения — 0,5% за любые траты по карте
  • Бонусы: — 100% кэшбэк на АЗС — Льготный период до 62 дней — Кредитный лимит до 500 000₽

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

Росгосстрах Банк — Дорожная

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: — 7% в категориях Авто, Кафе и Рестораны, Развлечения — 0,5% за любые траты по карте
  • Бонусы: — Бесплатное снятие наличных — Моментальный выпуск — Бесплатная доставка до дома

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

Альфа-банк — С пеимуществами

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: — До 2% от всех покупок — В зависимости от трат в месяц — Максимальная сумма кэшбэка 5 000₽
  • Бонусы: — До 5% годовых на остаток — Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах — Бесплатные платежи и переводы в другие банки — Удобный мобильный банк

Выпуск: 0₽Обслуживание: 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

УБРиР — Пора

Дебетовая карта

  • Кэшбэк:В категориях: — 6% при тратах от 60 000 рублей — 3% при тратах от 30 000 рублей
  • Бонусы: — До 6% годовых на остаток по счету — Бесплатное обслуживание при покупках от 15 000₽/мес. — Пополнение карты без комиссии — Бесплатное снятие наличных

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

Хоум Кредит — Польза

Дебетовая карта

  • Кэшбэк:— 10% при оплате телефоном— 5% в категориях на выбор— 3% по подписке— 1% на любые покупки— До 22% в магазинах партнеров
  • Бонусы: — До 5% годовых на остаток по счету — Бесплатное обслуживание — Пополнение карты без комиссии — Бесплатное снятие наличных

Выпуск: 0₽Обслуживание: 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

МТС Банк — Cashback

Кредитная карта

  • Кэшбэк: — До 25% в приложении МТС Cashback — 5% в Аптеках, АЗС, Кинотеатрах и Развлечениях — 1% на любые траты по карте
  • Бонусы: — 111 дней льготный период — Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах (собственные средства) — Кредитный лимит составляет 500 000

Выпуск: 299₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

Тинькофф — Black

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: — 1% на все покупки — До 30% в любимых местах
  • Бонусы: — до 3,5% годовых на остаток по счету — Бесплатные переводы на карту другого банка — Бесплатное снятие наличныхБесплатное пополнение карты — Бесплатная курьерская доставка карты

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

Яндекс.Плюс

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: — До 10% на сервисы Яндекса — 5% в категориях: Развлечения, Спорт, Рестораны, Образование — 1% на все покупки
  • Бонусы: Подписка Яндекс.Плюс в подарок (стоимость подписки 169₽, возвращаются при тратах от 5 000₽/мес.)

Выпуск: 0₽Обслуживание: 0₽/год

Подробнее/Отзывы

МТС — Cashback

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: — 1% за любые траты по карте — 5% в категориях: Аптека, АЗС, Кино и Развлечения — 25% за покупки в приложении МТС Cashback
  • Бонусы: — Бонусами можно оплатить мобильную связь — До 5% на остаток по счету — Бесплатное обслуживание карты

Выпуск: 299₽Обслуживание: 0₽

Подробнее/Отзывы

Сбербанк —СберКарта

Дебетовая карта

  • Кэшбэк бонусами «Спасибо»: — до 10% при оплате АЗС — до 5% в кафе и ресторанах — до 0,5% на остальные покупки — до 30% у партнеров банка
  • Бонусы:— Широкая сеть банкоматов— Бесплатные СМС-уведомления при тратах

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/год

Подробнее/Отзывы

Открытие — Opencard

Кредитная карта

  • Кэшбэк: — 11% в выбранной категории (АЗС и общественный транспорт, Кафе и рестораны, Отели и билеты, Аптеки и салоны красоты) +1% на остальные покупки — или 3% на все покупки
  • Бонусы:Кредитный лимит составляет 500 000

Выпуск: 500₽Обслуживание: 0₽

Подробнее/Отзывы

ПСБ — Твой Кэшбэк

Дебетовая карта

  • Кэшбэк:Один на выбор: — до 5% в трех выбранных категориях — 1,5% на все покупки — 4% годовых на остаток по счету
  • Бонусы: — Бесплатные переводы на карту другого банка — Бесплатное снятие наличных — Бесплатная курьерская доставка карты

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

Ренессанс — DRIVE 365

Кредитная карта

Кэшбэк:— до 10% на АЗС, каршеринг и автоуслуги— 1% на остальные покупки— до 30%  от партнеров

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

Восточный Банк — ВостОк

Дебетовая карта

  • Кэшбэк:Одна категория на выбор: — 15% на транспорт и мобильную связь — 7% на АЗС и 3% на Парковки, Такси, Каршеринг, Автомойки — 7% на Такси и Кино и 5% на Кино и Рестораны — 7% на онлайн услуги: Еда, Музыка, Фильмы, Книги и 1% на остальные покупки — 2% на все траты по карте
  • Бонусы: — До 5,5% годовых на остаток по счету — Выдача карты в день обращение (неименная) — Первый месяц обслуживания бесплатный

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

Яндекс.Плюс

Кредитная карта

  • Кэшбэк: — До 10% по спец. предложениям — 1% на все покупки
  • Бонусы: Подписка Яндекс.Плюс в подарок (стоимость подписки 169₽, возвращается при тратах от 5 000₽/мес.)

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/год

Подробнее/Отзывы

Райффайзен Банк — #всесразу

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: От 0,5 до 5% за все покупки: — 1 балл за каждые 100₽ (в первый год за каждые 50₽)
  • Бонусы: — 300 приветственных баллов — Возможность выбора индивидуального дизайн — до 4,5% на остаток по счетуБесплатная курьерская доставка

Выпуск: 0₽Обслуживание: 0₽

Подробнее/Отзывы

Ренессанс — 365

Кредитная карта

Кэшбэк:— 1% при тратах по карте до 15 000₽— 1,5% при тратах по карте от 15 000 до 75 000₽— 3% при тратах по карте от 75 000₽— Кредитный лимит — до 300 000 ₽.— 55 дней без % по кредиту— Кредитная ставка  от 23,9%

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

ВТБ — Мультикарта

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: — 1,5% при расходах до 75 000₽ — 1% при тратах до 30 000₽ — Баллы или мили на выбор
  • Бонусы: — Бонус ко вкладам 1% — Бесплатное снятие наличных в банкоматах группы ВТБ — Конвертация по курсу банка — Доставка курьером

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

Росбанк — #МожноВСЁ

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: До 10% на одну из категорий (автолюбителям, детям, аптеки, красота,кафе и рестораны, и т.д.) Размер кэшбэка зависит от суммы трат в категории: — 1% до 10 000₽ — 2% от 10 000₽ до 40 000₽/месяц — 5% от 40 000₽ до 100 000₽/месяц — 10% от 100 000₽ до 300 000₽/месяц
  • Бонусы: — До 5 Travel-бонусов за каждые 100 — До 6% на остаток по счету

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

ЮниКредит Банк — PRIME

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: — От 1 до 10% в категориях: Авто, Развлечения, Рестораны, Одежда, Салоны красоты(процент зависит от суммы трат по карте)
  • Бонусы: Премиальный сервис — Страховка семьи за границей — Личный водитель — Доступ в бизнес-залы LoungeKey — Конвертация валюты без комиссии

Выпуск: 0₽Обслуживание: 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

Тинькофф — Drive

Кредитная карта

  • Кэшбэк: — 10% на АЗС — 5% на Автоуслуги — 5% за оплату штрафов ГИБДД — 1% на остальные траты по карте
  • Бонусы: — 55 дней беспроцентного периода — До 700 000₽ кредитный лимит — Рассрочка у партнеров банка

Выпуск: 0₽Обслуживание: 990₽/год

Подробнее/Отзывы

Сбербанк — Большие бонусы

Дебетовая карта

  • Кэшбэк бонусами «Спасибо»: — 10% при оплате АЗС, Jett и Яндекс Такси — 5% в кафе и ресторанах — 1,5% в супермаркетах — 0,5% на остальные покупки — 30% у партнеров банка
  • Бонусы:От Mastercard скидки до 10% на категории: — Путешествия — Развлечения — Покупки

Выпуск: 0₽Обслуживание: 4 900₽/год

Подробнее/Отзывы

ПСБ — Двойной Кэшбэк

Кредитная карта

  • Кэшбэк: — от 1 до 10% в категориях на выбор — 1% на все покупки
  • Бонусы: — Лимит по карте 600 000₽ — Льготный период 55 дней —

    Фиксированная процентная ставка

    Бесплатная доставка курьером</span>

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 990₽/год

Подробнее/Отзывы

ЮниКредит Банк — АвтоКарта

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: — От 1 до 10% в категориях: Такси, Каршеринг, АЗС, Парковки, платные дороги, общественный транспорт (процент зависит от суммы трат по карте)
  • Бонусы: Пакет водителя: — Бесплатные технические консультации — Бесплатные юридические консультации — Бесплатный подвоз топлива — Эвакуация — Замена поврежденных колес

Выпуск: 0₽Обслуживание: 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

Райффайзен Банк — Cashback

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: — 1,5% на все покупки
  • Бонусы: — Начисление кэшбэка рублями — Бесплатное обслуживание карты — До 4,5% на остаток по счету

Выпуск: 0₽Обслуживание: 0₽

Подробнее/Отзывы

CitiBank — Priority

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: — 2% за категорию на выбор: АЗС, Рестораны, Сувениры — 1% за все покупки
  • Бонусы: — До 5% на остаток по счету — Страховка выезжающим за границу — Доступ к залам Priority Pass

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

Газпромбанк — Премиум UP

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: — до 15% в категориях — до 3 миль от Аэрофлот-Бонус — до 5 миль от OneTwoTrip
  • Бонусы: — До 6% на остаток по счету — Страховка выезжающим за границу — Доступ к залам Priority Pass — Скидка на трансфер до аэропорта

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

Сбербанк — Классическая

Дебетовая карта

  • Кэшбэк бонусами «Спасибо»: — 0.5% за все покупки по карте — До 30% у партнеров
  • Бонусы: — Удобное приложение Сбербанк Онлайн — Возможность выбрать дизайн карты — Большой выбор на трату бонусов

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 450₽/год

Подробнее/Отзывы

УБРиР — 240 дней

Кредитная карта

  • Кэшбэк: — 1% на все покупки — До 10% на спец. предложения — До 40% у партнеров
  • Бонусы: — Льготный период 240 дней — Кредитный лимит до 700 000₽ — Бесплатное снятие наличных до 50 000₽/мес.

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

Росбанк — #МожноВСЁ

Кредитная карта

  • Кэшбэк: — До 10% за покупки (зависит от трат по карте) — или от 1 до 5 tarvel-бонусов за каждые 100₽ в чеке
  • Бонусы: — Получение кэшбэка или travel-бонусов — Кредитный лимит до 1 млн.₽ — Беспроцентный период 62 дня

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

УБРиР — Хочу больше

Кредитная карта

  • Кэшбэк: — До 3% на все покупки (зависит от потраченной суммы)
  • Бонусы: — Кредитный лимит до 700 000₽ — 120 дней льготного периодаБесплатное снятие наличных до 50 000

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

Восточный — 90 дней без %

Кредитная карта

  • Кэшбэк: — До 15% в одной из 5 выбранных категорий (За рулем, Отдых, Тепло, Онлайн покупки и Все включено)
  • Бонусы: — 90 дней льготного периода — Кредитный лимит до 500 000₽ — Возможность хранения собственных средств

    Бесплатная курьерская доставка

    </span>

Выпуск: 1 000₽Обслуживание: 0₽

Подробнее/Отзывы

ЛокоБанк — Простой доход

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: — До 30% в рамках акций — 1% на все покупки
  • Бонусы: — До 5% на остаток по счету — Бесплатное обслуживание карты

Выпуск: 0₽Обслуживание: 0₽

Подробнее/Отзывы

Газпромбанк — Умная карта

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: — До 15% в зависимости от трат — До 5 миль за каждые 100₽
  • Бонусы: — 6% годовых по накопительному счету — Бесплатное снятие наличныхСмена кэшбэка на мили — Бесплатная курьерская доставка карты

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

CitiBank — One+

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: — 1,5% за категорию на выбор: АЗС, Рестораны, Сувениры — 1% за все покупки
  • Бонусы: — До 5% на остаток по счету — Бесплатное снятие наличных по всему миру

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

ПСБ — Пенсионная

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: — 3% в категориях Аптеки и АЗС
  • Бонусы: — до 5% годовых на остаток по счету — Бесплатное снятие наличныхБесплатное пополнение карты — Бесплатная курьерская доставка карты

Выпуск: 0₽Обслуживание: 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

Открытие — Лукойл

Дебетовая карта

  • Кэшбэк: — 1 балл за каждый 1₽ в АЗС Лукойл — 100 баллов за каждые 75₽ вне АЗС
  • Бонусы: — 30 000 бонусов после перовй покупки — Страхование выезжающих за границу до 35 000€ — Оплата ЖКХ без комиссииДо 4% на остаток по счету

Выпуск: 0₽Обслуживание: от 0₽/мес.

Подробнее/Отзывы

На что обращать внимание при выборе карт

Лучшая карта с кэшбэком на АЗС должна быть удобна именно Вам. Самый идеальный вариант, если максимальная сумма возврата средств превышает затраты на годовое обслуживание карты и cash back по основной категории составляет от 5% до 10%. Отличный пример такого сочетания — карта кэшбэк на АЗС от Альфа-Банка.

Последнее обновление — Февраль 2021

Мы собрали лучшие банковские карты с кэшбэком на АЗС, чтобы Вы могли подобрать самую выгодную для покупок топлива. В рейтинге представлены только дебетовые карты. По некоторым кэшбэк на АЗС достигает 10%, что делает их незаменимыми для автомобилистов.

КартаКэшбэкПроцент на остатокОбслуживаниеЗаявка Opencard 1

кредитная и дебетовая Кэшбэк

до 11% в выбранной категории*
1% На все
или
до 3% На все

*4 категории: АЗС и транспорт, Отели и билеты, Аптеки и салоны красоты, Кафе и рестораны.

Процент на остатокОбслуживаниеПодробные условия Тинькофф Драйв 2

кредитная и дебетовая Кэшбэк

до 30% у Партнеров банка
10% Топливо
5% Автоуслуги
5% оплата штрафов ГИБДД
1% На все

Процент на остатокОбслуживаниеПодробные условия Польза 3

Кэшбэк

до 22% у Партнеров банка
3% АЗС
3% Кафе и Рестораны
3% Аптеки
3% Дополнительные категории
1% На все

Процент на остатокОбслуживаниеПодробные условия АвтоКарта

Кэшбэк

до 20% у Партнеров банка
до 10% АЗС, парковки, такси, каршеринг и общественный транспорт
1% На все

Процент на остатокОбслуживаниеПодробные условия Card Plus

Кэшбэк

5% Кафе и рестораны
5% АЗС
1% На все

Процент на остатокОбслуживаниеПодробные условия Ultracard

Кэшбэк

до 10% в выбранной категории
1% На все

Процент на остатокОбслуживаниеПодробные условия

Виды карт с кэшбэком на бензин

Кобрендинговые карты – выпущенные банком совместно с партнером, то есть начисление кэшбэка происходит только при расчете картой на АЗС партнера. Например, по карте «Лукойл» от банка «Открытие» кэшбэк приходит за покупки на автозаправках только этого бренда, что не всегда удобно.

Карты с кэшбэком на категорию «АЗС». По таким картам банк устанавливает повышенный кэшбэк в определённых категориях, одна из которых на АЗС. Кэшбэк начисляется за покупки на заправках любых брендов и может достигать более 10%.

Надо отметить, что существуют также карты только с кэшбэком «на всё». Возврат денежных средств происходит от потраченных средств на все покупки, не привязанные к категориям повышенного кэшбэка и партнерам. У таких предложений кэшбэк «на всё» достигает максимально 3%, поэтому в данном рейтинге АЗС они не участвуют.

Вы можете также посмотреть: Рейтинг лучших дебетовых карт с кэшбэком

Как выбрать лучшую карту?

При выборе рекомендуется обратить внимание не только на величину максимального кэшбэка на АЗС, но и на условия его получения.

Размер кэшбэка

Многие банки устанавливают условия получения максимального процента по кэшбэку. Чаще всего это определенная сумма трат, которую надо совершать в месяц. Поэтому иногда для клиента выгоднее честный кэшбэк на АЗС в 5%, чем до 10% с условиями, которые он не сможет выполнить.

Стоимость обслуживания

Карта может быть бесплатной либо с фиксированной платой за обслуживание в месяц или год. Также возможен вариант с бесплатным обслуживанием при выполнении определенных условий, установленных банком.

При выборе надо принимать во внимание сможет ли клиент выполнить эти требования. Иногда карта с платой за обслуживание бывает выгоднее бесплатной за счет лучших условий кэшбэка.

Процент на остаток

Хорошим бонусом является начисление процентов на остаток денежных средств на балансе карты. Величина процентов может зависеть от суммы покупок за месяц или размера остатка. Отсутствие этой опции у некоторых банков заменяется возможностью открытия накопительного счета.

Сумма максимального кэшбэка

Все банки устанавливают ограничение на сумму, которая может быть начислена по кэшбэку за месяц. Свыше этой суммы расходы на бензин не будут компенсированы. Это может быть 3000 или 15 000 рублей или бонусов в месяц.

У некоторых банков большая сумма максимального кэшбэка может быть рекламным ходом, так как её попросту невозможно получить. Чтобы избежать таких неожиданностей на каждую карту в рейтинге АЗС представлен подробный обзор.

Кэшбэк не только на топливо

Не все покупки совершаются на АЗС. Проанализируйте свои расходы, возможно другие категории, в которых планируются траты, принесут хорошую выгоду. Кэшбэк на «всё» в 1% есть на всех картах, представленных в данном рейтинге.

Рейтинг лучших карт с кэшбэком на топливо не носит рекламный характер, места распределены редакцией сайта на основе анализа всех условий представленных продуктов. Он обновляется при изменении условий программ лояльностей банков и при выходе новых достойных предложений с кэшбэком за покупки на АЗС.

Если Вы нашли свою самую выгодную карту на топливо, не согласны с данным рейтингом или просто имеете опыт пользования, обязательно напишите в комментариях.

Рейтинг лучших карт с кэшбэком на АЗС. ТОП-5 предложений от российских банков с сравнением условий.

Сортировать по:

Каждый, кто имеет личный автомобиль, старается максимально сэкономить на расходах за покупку топлива. Как сделать, чтобы это не отражалось на качестве продукта? Такую возможность сегодня предоставляют многие банковские карты с кэшбэком на АЗС. Как среди обилия предложений найти действительно выгодный вариант? Ниже представлены самые популярные финансовые продукты в данной категории.

5 карт с самым большим кэшбэком на АЗС

Кэшбэк — одна из самых востребованных опций, предоставляемых банками. Использовать её достаточно просто, а экономия при этом может быть весьма внушительной. Получая обратно часть уже израсходованных средств, человек априори мотивирован для дальнейшего использования предложения. Кроме уже раскрученных акций в торговых продовольственных сетях, компании решили пойти ещё дальше и предложили пользователям возвращать часть денег, потраченных на ГСМ (горюче-смазочные материалы). Такие предложения для автомобилистов появились у следующих организаций.

1 место. Дебетовая карта Opencard от банка Открытие

Чтобы выбрать из всех предложений карту с максимальным кэшбэком на бензин, нужно обращать внимание не только на величину возмещения. Не стоит сбрасывать со счетов и следующие моменты:

  • категория услуг и товаров, на которые начисляется частичная компенсация;
  • варианты возврата — стоит помнить, что это не всегда денежные средства;
  • годовое обслуживание продукта;
  • тип пластика — дебетовый или кредитный;
  • величина процентов на остаточный баланс — иногда хранение средств на карте приносит выгоду несоизмеримо большую, чем сам кэшбэк.

Для удобного выбора пластика мы составили таблицу с итоговым сравнением топливных карт по основным характеристикам.

Карта Максимальный кэшбэк на АЗС Условия для максимального кэшбэка Лимит кэшбэка Стоимость обслуживания
Opencard (Открытие) 11% Совершение платежей в интернет и мобильном банке на любую сумму и сохранение остатка от 500 000₽ 5 000 в месяц 0₽
АвтоКарта (ЮниКредит Банк) 10% Траты от 50 000₽ в месяц 2 000 в месяц 0-249₽ в месяц
СберКарта (СберБанк) 10% Траты от 75 000₽ в месяц или сохранение остатка от 150 000₽ 1 000 в месяц 0-150₽ в месяц
Умная карта (Газпромбанк) 10% Траты от 75 000₽ в месяц и величина расходов на АЗС выше чем на другие покупки 3 000 в месяц 0-99₽ в месяц
ВостОк (Восточный Банк) 7% Нет условий 7 000 в месяц 0-150₽ в месяц

Читайте также: Рейтинг дебетовых карт с самым большим процентом на остаток.

Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти

Видео по теме

Банковские учреждения постоянно разрабатывают и выводят на рынок новые продукты, предназначенные для разных категорий клиентов. У многих в линейке есть расчетные и кредитные карты для владельцев автомобилей.

При оплатах в профильных категориях начисляется бонусный или рублевый кэшбэк с разными вариантами дальнейшего использования. Конкуренция между банками в этом сегменте высокая. В статье коротко расскажем о самых популярных картах для автолюбителей.

Карты с кэшбэком на заправках

Первые топливные карты стали выпускать сети АЗС с целью экономии времени клиентов, удержания и расширения клиентской базы за счет бонусов и привилегий. Функционал пластика ограничивается только оплатой топлива и услуг на подходящей заправке.

Karta-Rajffajzenbanka-min.jpg

Банки, разрабатывая специальные продукты для автовладельцев, рассчитывали на привлечение состоятельной аудитории, которая рано или поздно воспользуется дополнительными услугами. Больше не нужно носить с собой несколько пластиковых карт.

Топливные карты

Это платежное средство, предназначенное для автоматизации оплаты топлива и других услуг на заправках. Предусматривает начисление cashback в бонусах или литрах.

Карты выпускают однобрендовые (для оплаты на заправках определенной сети) и мультибрендовые («Вездеход», «Е-100» и др.).

Банковские карты

Банки выпускают топливные расчетные и кредитные карты двух разновидностей:

  • универсальные с увеличенным кэшбэком на АЗС и в других автомобильных категориях;
  • кобрендовые (возврат предусмотрен только на определенной сети АЗС и АЗК, кэшбэка в других категориях нет или он в разы меньше).

Подборка дебетовых и кредитных карт банков для автолюбителей

Тинькофф

У Tinkoff Bank самая широкая линейка карт, предназначенных для разных категорий клиентов. Для автолюбителей подойдут Black и Drive.

Black

Дебетовая карта Блэк позволяет получать 1% кэшбэка за любые покупки и 5% в избранных категориях (допустимо выбрать АЗС). Смена категорий разрешена раз в месяц бесплатно, схема получения возврата настраивается под себя.

1-74-min.jpg

Drive

Продукт продвигают пол слоганом «Для тех, кто за рулем». По кредитным и дебетовым карточкам начисляют балльный кэшбэк, который допустимо потратить на мгновенную компенсацию покупок на АЗС (конвертация по курсу 1:1,5), оплаты парковки, запчастей и ремонта (обмен по курсу 1:1).

drive02-min.jpg

За покупки на АЗС по обоим типам карт положен кэшбэк 10% и 5% при оплате автоуслуг, 5% за платежи через сервисы Тинькофф (штрафы ГИБДД, «Московский паркинг», «Автодор – платные дороги»), 1% за остальные приобретения и до 30% в рамках спецпредложений от партнеров.

Держателям доступны дополнительные привилегии:

  • 10% за любой полис, оформленный в Тинькофф Страхование;
  • 15% за помощь на дорогах РФ и Европы (клубная карта РАМТ);
  • 10% за автосервис «Ремонтиста» (при выборе и оплате через систему);
  • 10% за покупку авто на Авто-подбор.рф;
  • услуги автоконсьержа бесплатно (оператор Alfred.repair).

Альфа-банк

У «Альфа-банка» нет специализированных продуктов для автолюбителей, но есть карты с начислением кэшбэка на АЗС.

CashBack

Продукт продвигают под слоганом «Заправь свою карту». Кэшбэк до 10% начисляют на покупки на АЗС, в ресторанах и кафе.

cb01-min.jpg

Для получения необходимо по дебетовой карте совершит покупок на сумму свыше 70000 руб. (максимальный возврат – 5000), по кредитке – свыше 20000 (максимальный кэшбэк – 7000).

Альфа-карта

Выпускают 3 варианта с разным процентом возврата на любые покупки: стандарт (0%), с преимуществами (2%) и премиум (3%).

Alfabank-min.png

Универсальная карта МТС Кэшбэк

Кредитка позволяет получать возврат в размере 5% от стоимости покупок на АЗС, в кино и супермаркетах и 1% за прочие покупки. Возможности потратить накопления ограничены.

MTS-min-e1571892550660.jpg

Баллы допустимо списать на оплату мобильной связи МТС себе и близким или покупку смартфонов, аксессуаров и прочих товаров в салонах связи МТС.

Банк «Открытие»

Банк разработал разные продукты для автолюбителей, к унивесрсальным инструментам накопления относится OpenCard.

OpenCard

По дебетовым и кредитным картам начисляют кэшбэк 3% за любые покупки и 11% в любимых категориях. Для водителей подойдет «АЗС и транспорт» (включая метро, пригородный и наземный транспорт, каршеринг, такси).

dohodnaya-karta-smart-banka-otkrytie-min.jpg

Накопленными бонусными баллами допустимо компенсировать покупки на сумму свыше 3000 руб.

Росбанк

У Росбанка нет специальных продуктов для водителей и кобрендовых продуктов с автозаправочными комплексами, только универсальные.

Rosbank-universalnaja-karta-min-1.png

#МожноВсе

По кредитным и дебетовым картам начисляют от 2% до 10% кэшбэка в выбранных категориях (допустимо установить АЗС).

Окончательный размер возврата зависит от партнера.

К кредитке допустимо подключить только одну спецкатегорию, к расчетным картам от одно до трех (зависит от тарифа).

Сбербанк

У банка широкий выбор банковских карт, но специально для автолюбителей ничего нет.

Карта с большими бонусами

Продукт позволяет получать до 10% кэшбэка бонусами «Спасибо» на АЗС, за поездки на Gett и Яндекс.Такси. Использовать накопления разрешено только у партнеров. В удаленных от крупных городов регионах потратить бонусы сложно.

ВТБ

Банк вместо отдельного продукта для владельцев автомобиля сделал универсальный инструмент для накопления бонусов и получения дополнительных привилегий.

Мультикарта

Держатели пластика получают кэшбэк до 10% на топливо и прочие покупки (окончательная ставка зависит от партнера). Накопления допустимо потратить на компенсацию покупок на АЗС и расходов на парковку. Максимальный возврат за отчетный период – 3000 бонусных рублей.

Зенит – Автокарта

По кредитке автолюбители получают 15% кэшбэка на заправках «Татнефть» (и дополнительную скидку 1,5%), 5% на других АЗС, платных дорогах, паркингах, мойках. Для получения вознаграждения сумма покупок по итогам месяца должна превысить 20000.

Совкомбанк – Автохалва

Разновидность классической «Халвы», разработанная специально для автовладельцев. Обеспечивает 2 дополнительных месяца рассрочки при приобретении товаров на автомобильную тематику у партнеров (АЗС, страховые компании, СТО, мойки и пр.) и 1 месяц вне сети. Возможно получение кэшбэка до 12% в автокатегориях.

АК Барс – Generation

По дебетовому пластику начисляют 10% при расходах в категории «Авто». Условия в течение полугода несколько раз менялись, стали менее выгодными. Возврат доступен при покупке топлива на АЗС, оплате общественного транспорта, такси, проезда по платным дорогам, услуг на АЗС, паркинга и гаражей, услуг эвакуаторе, покупки угля, нефти, дров, сжиженного газа. Главный подвох – отказ в кэшбэке или начисление по ставке 1%, если расходы в автокатегориях в 2 раза больше, чем в остальных.

Восточный – Автокарта

С 4.02.2019 карты не выпускают, но держатели могут пользоваться ими до окончания срока действия. Весь функционал продукта вобрала обычная кредитка с программой «Кэшбэк», которая позволяет подключить увеличенный возврат в категории «За рулем». 10% начислят за приобретение топлива, 3% за оплату такси, паркинга, каршеринга, штрафов ГИБДД.

Рейтинг совместных карт АЗС с банками

Ряд отечественных банков разработал совместные программы с сетями автозаправочных станций. У каждого программа лояльности имеет свои особенности. Предлагаем вашему вниманию рейтинг лучших продуктов.

Газпромбанк — Газпромнефть

Банк выпускает дебетовые кобрендовые карты с сетью АЗС «Газпромнефть». Держатели получают по 2 бонуса за каждые 100 руб., потраченные на покупку бензина, и по 1 бонусу за 100 руб., потраченные на другие покупки.

Автоматически присваивается Золотой статус в программе лояльности «Нам по пути». Дополнительно начисляют 0,6–2,5 бонуса за купленный литр топлива. Накопления разрешено потратить только на АЗС Газпромнефть (оплатить покупку полностью или частично).

Газпромбанк – Автодрайв Platinum

По кредитным и дебетовым картам начисляют 10% за траты на сети заправок «Газпромнефть». Автоматически присваивается платиновый статус в программе лояльности «Нам по пути» (0,7–3 бонуса за 1 литр приобретенного топлива).

Россельхозбанк — Роснефть

Банк выпускает кобрендовые кредитные и дебетовые карты с начислением 300 приветственных баллов. За каждые потраченные на АЗС «Роснефть» 100 руб. положены 5 баллов, за остальные покупки – 1 балл. Накопление допустимо потратить на заправках «Роснефть» и «ТНК».

Открытие — Лукойл

Банк запустил совместную с сетью АЗС «Лукойл» программу. Выпускают 2 вида дебетовых и 3 вида кредитных карт. Накопления разрешено потратить на АЗС и АЗК «Лукойл».

Приветственные баллы Бонусы на АЗС «Лукойл» Бонусы за прочие покупки

  Приветственные баллы Бонусы на АЗС «Лукойл» Бонусы за прочие покупки
Кредитные карты
Премиум 600 1 бонус / 50 руб. 1 бонус / 60 руб.
Золотая 300 1 бонус / 50 руб. 2 бонус / 75 руб.
Стандарт 200 1 бонус / 50 руб. 3 бонус / 100 руб.
Дебетовые карты
Премиум 600 1 бонус / 50 руб. 1 бонус / 60 руб.
Оптимум 300 1 бонус / 50 руб. 1 бонус / 75 руб.

Уралсиб — Лукойл

Владельцам кобрендовых дебетовых и кредитных карт начисляют 1 балл за каждые 50 руб., потраченные на заправках «Лукойл», и 1 балл за каждые 75 руб., потраченные на прочие покупки. Накопленные баллы допустимо потратить внутри сети, обменный курс 1:1.

Московский кредитный банк — BP Club

Дебетовая карта с подключаемым кредитным лимитом до 800 тыс. руб. позволяет получать 3% баллами за оплату топлива и 6% за оплату товаров и услуг на заправках BP. Выпускают 3 типа карт:

Бонусы Топливо на АЗС BP Оплата услуг на АЗС BP Прочие покупки
Green 1 балл / 100 руб. 2 балла / 100 руб. 1 балл / 100 руб.
Gold 2 балл / 100 руб. 4 балла / 100 руб. 1 балл / 100 руб.
Platinum 3 балл / 100 руб. 6 балла / 100 руб. 1 балл / 100 руб.

Лимиты и ограничения

Лимиты начислений кэшбэка за отчетный период, ограничения на снятия наличных, годовое обслуживание (платное или бесплатное), тип кэшбэка (бонусами, деньгами) и прочие нюансы использования карточек зависят от выбранного тарифного плана.

Целесообразно уточнять эти моменты на сайте или у сотрудника банка перед оформлением, делать сравнение с предложениями других банков.

Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС:

Карта Тип кэшбэка Максимальное начисление за месяц Как можно потратить Выпуск Обслуживание в год, руб.
Тинькофф Блэк Рублевый 6000 Компенсация покупок Бесплатно Условно бесплатное
Тинькофф Drive Рублевый 6000 Компенсация покупок
Альфа-банк CashBack Рублевый 5000 (Стандарт), 7000 (Премиум) На свое усмотрение
Открытие OpenCard Бонусный Бонусный Компенсация покупок Бесплатно
Росбанк #Можно все Бонусный 15000 На свое усмотрение 599
Сбербанк Карта с большими бонусами Бонусный 5000 Компенсация покупок 4900
ВТБ Мультикарта Бонусный 3000 Обмен на деньги или товары Условно бесплатное
АК БАРС Generation Бонусный 1500 Покупки у партнеров
Газпромбанк-Газпромнефть Бонусный Не ограничено АЗС «Газпромнефть» Бесплатно
Газпромбанк-Автодрайв Бонусный Не ограничено АЗС «Газпромнефть»
РСХБ-Роснефть Бонусный 5000 АЗС «Роснефть» и «ТНК» Условно бесплатное
Открытие Лукойл Бонусный 3000 АЗС «Лукойл» Бесплатно
Уралсиб-Лукойл Бонусный 3000 АЗС «Лукойл» 699
МКБ-BPClub Бонусный Не ограничего АЗС BP 999

Кредитные карты

Карта Тип кэшбэка Максимальное начисление за месяц Как можно потратить Выпуск Обслуживание
Тинькофф Drive Бонусный 6000 Компенсация покупок Условно бесплатно
Альфа-банк CashBack Рублевый 3000 На свое усмотрение
МТС CashBank Бонусный Оплата связи и покупок в салонах МТС 200
Открытие OpenCard Бонусный 15000 Компенсация покупок Бесплатно
Росбанк #Можно все Бонусный 5000 Обмен на деньги или товары 599
Зенит Автокарта Рублевый 5000 На свое усмотрение Условно бесплатное
АвтоХалва Бонусный 5000 Компенсация покупок Бесплатно
АК БАРС Generation Бонусный 1500 Покупки у партнеров Условно бесплатное
Газпромбанк-Автодрайв Бонусный Не ограничено АЗС «Газпром» Бесплатно
РСХБ-Роснефть Бонусный 5000 АЗС «Роснефть» Условно бесплатно
Открытие Лукойл Бонусный 3000 АЗС «Лукойл» от 990
Уралсиб-Лукойл Бонусный 5000 АЗС «Лукойл» 699
Восточный Карта с программой лояльности «Кэшбэк» Бонусный 1000 Компенсация покупок 1000 Бесплатно

Подводные камни

Серьезных подходных камней у банковских продуктов для автолюбителей нет. Главное, внимательно изучить условия получения возврата:

  • минимальную сумму трат по карте;
  • максимальный кэшбэк за отчетный период;
  • список АЗС и набор услуг для автолюбителей с кэшбэком;
  • операции, за которые не положен возврат;
  • возможность использования накоплений (на свое усмотрение, компенсация определенных покупок, обмен на товары, оплата услуг и пр.);
  • тип кэшбэка (балльный, рублевый);
  • у ряда банков начисления по кредитным и расчетным карточкам одинаковые, нет смысла заводить кредитку для быстрейшего накопления.

Что будет в случае злоупотребления

Ни в одной программе лояльности толком не объяснено, какие именно действия считаются злоупотреблением. Но при подозрениях на мошенничество начисление вознаграждения приостанавливается на время разбирательств. Если подозрения подтверждаются, то начисленные ранее бонусы сгорают. Повторное подключение к программе лояльности недопустимо.

Какую карту выбрать

Каждый банковский продукт адаптирован для клиентов с разным образом жизни и потребностями. Целесообразно подобрать под себя, чтобы карта с большим кэшбэком на АЗС приносила максимальную выгоду. Многие клиенты предпочитают карточки, которые позволяют самостоятельно настраивать схему получения кэшбэка и менять категории повышенного начисления.

Особенно полезно это тем, кто не ездит на машине круглый год.

Анализ отзывов

Выгодные карты с большим кэшбэком на заправках популярны. Отзывы пользователей сильно разнятся. Больше всего недовольств поступает от тех, кто невнимательно ознакомился с условиями программами лояльности. Держатели карт Тинькофф отмечают, что условия по картам Драйв сильно ухудшились, они стали практически бесполезными.

Дебетовые Блэк интереснее с точки зрения дополнительных привилегий. По картам АК Барса произошло резкое ухудшение условий без соответствующего оповещения клиентов. Многие остались вовсе без начислений.

Карты с кэшбэком на топливо (бензин, дизель и пр.) с возможностью выбора и смены категорий повышенного возврата предпочтительнее, поскольку позволяют заранее планировать крупные покупки и получать максимальный кэшбэк.

Многие клиенты переориентируются на такие карты с кобрендовых с конкретной сетью АЗС. В большинстве случаев правила начисления кэшбэка запутанные, копить приходится долго, возможности распоряжения накоплениями ограничены «родными» АЗК и АЗС.

Заключение

Не все банки предлагают специальные продукты. Но у всех есть универсальные карты с кэшбэком до 10% на заправках.

Сравнивать их сложно. Если выбрать карту с программой кэшбэка, максимально подходящей к образу жизни и повседневным потребностям, то cashback по итогам года выйдет большой.

Используемые источники:

  • https://cashzilla.ru/karty-s-keshbekom/karty-s-keshbekom-na-azs/
  • https://cashback-card.ru/luchshie-karty-s-keshbekom-na-azs
  • https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/karty-s-keshbekom-na-azs.html
  • https://cardsbanking.ru/card/top-cashback-azs.html

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
Добавить комментарий