«Visa Cash Back» от банка Санкт Петербург

  • до 10%кэшбэк на покупки
  • обслуживание

Сделать карту зарплатной Тарифы и условия—>Кэшбэк на простых условиях

  • за покупки в кафе и ресторанах
  • за покупки на АЗС
  • за покупки в иных категориях

Получать зарплату на карту банка – это легко

Дополнительные скидки

Получите карту не выходя из дома

  1. 3 минутыоформите заявку на карту на сайте
  2. 1 деньдождитесь сообщения о готовности карты
  3. Бесплатнопривезём курьером или доставим в любой офис

Лайфхак: Узнайте как пользоваться картой выгодно

Доступно о тарифах, условиях, дополнительном доходе

Есть собственный бизнес?

Мобильное приложение БСПБ

Оформите карту Visa Cash Back и получайте до 10% от стоимости покупок обратно на счет!

Возможности Visa Cash Back
Скидки и специальные предложения от Visa

Ставка cash back*:

  • рестораны /кафе
  • АЗС
  • иные операции
  • 5%
  • 1%
Максимальный размер cash back за месяц 2000 руб
Валюта счета рубли
Срок действия карты 5 лет
Стоимость обслуживания

0​ ₽/мес — со второго месяца(при покупках не менее 30 000 ₽/мес или зачислениях от ЮЛ и ИП на счет карты не менее 70 000 ₽/мес или поддержании ежедневного остатка собственных денежных средств на счете карты не менее 50 000 ₽ в течение отчетного месяца) 

299​ ₽/мес(в иных случаях)

ЗАКАЗАТЬ КАРТУ

*Cash Back за покупки в категориях «АЗС» и «Рестораны и кафе» начисляется в случае если общая сумма покупок в данных категориях не превышает 70% от общей суммы покупок по карте в месяц.Обзор

Обновлено 21.02.2021.

На рынке уже присутствует довольно много карточек, которые дают хороший кэшбэк на АЗС и в ресторанах, например, по «Карте Плюсов» от «Кредит Европа Банка» положена 5% каша в обеих категориях. Активно рекламируемая дебетовая карточка «Альфа-Банка» даст 10% кэшбэк на АЗС и 5% в кафе и ресторанах. У кредитки «Связь-Банка» можно сделать любимой одну из этих категорий и получать 7% кэшбэк.

Маркетологи банка «Санкт-Петербург», видимо, решили, что карточек в этом сегменте всё-таки недостаточно, и в начале декабря 2017 выпустили свою карту, по которой предусмотрен 10% кэшбэк за рестораны, 5% за АЗС и 1% на всё остальное. И правильно сделали, чем больше выбор, тем лучше, к тому же многим вполне может не хватать лимита кэшбэка по одной карточке.

На оригинальное название у банка «Санкт-Петербург» креатива не хватило, их карточка именуется Visa Cash Back. Вот как выглядит реклама новой карты банка «Санкт-Петербург» на сайте:

Карта Visa Cash Back от банка Санкт-Петербург. Достоинства

</h2>

1 Возможность бесплатного обслуживания.

За первый отчётный месяц обслуживания карты Visa Cash Back придётся заплатить 299 руб. в любом случае (при перевыпуске карты банк также удержит эту комиссию), а вот со второго месяца обслуживание карточки можно сделать бесплатным. Для этого нужно выполнить одно из требований на выбор (иначе придется раскошелиться на 299 руб./мес.):

Под отчётным месяцем здесь понимается период со дня получения карты до соответствующего числа следующего месяца:

У банка «Санкт-Петербург» есть акция «Приведи друга»: если заказать карту Visa Cash Back по этой ссылке, то после первой покупки банк подарит 1000 руб.

2 Кэшбэк 10% в кафе/ресторанах и 5% на АЗС.

За покупки в кафе и ресторанах (фастфуды тоже входят в эту категорию) по карточке Visa Cash Back положен кэшбэк 10% (MCC: 5811, 5812, 5813, 5814), за покупки на АЗС – 5% (МСС: 5541, 5542, 5172, 5983):

Кэшбэк выплачивается на счет карты не позднее 5-го рабочего дня месяца, следующего за отчётным периодом (каша считается по дате списания, а не по авторизации):

В бонусной программе отчетным периодом называют уже календарный месяц:

За все остальные покупки положен 1% кэшбэка.

Вот список исключений, за которые вознаграждения не будет:

Невыгодного для клиента округления кэшбэка (как, например, у «Тинькофф Банка», где за 99 рублей покупки вернут 0 рублей) у банка «Санкт-Петербург» нет:

Месячный лимит вознаграждения составляет 2000 руб.:

UPD: 08.11.2019 В условиях бонусной программы появился пункт, согласно которому доля покупок в повышенных категориях не должна превышать 70% от общей суммы всех покупок:

UPD: 11.03.2020 Представитель банка утверждает, что операции из списка исключений не подходят для разбавления трат для выполнения этого условия:

На самом деле это не так, например, оплата мобильной связи на сайтах мобильных операторов вполне справится с задачей. Также данные покупки засчитываются в необходимый оборот для обеспечения бесплатности карты.

UPD: 11.11.2020 В мобильном приложении банка «Санкт-Петербург» теперь видно соотношение трат в повышенных и неповышенных категориях. Удобно следить, чтобы доля покупок в повышенных категориях не превышала 70% от общего числа покупок.

UPD: 23.12.2020 Для разбавления трат вполне подойдет пополнение ЯД через терминалы «Сбера».

3 Карту удобно пополнять.

Карточка Visa Cash Back умеет бесплатно стягивать с других карточек с помощью собственного сервиса переводов в мобильном и интернет-банке (важно убедиться, что эмитент карты-донора не взимает комиссию за подобные операции):

Лимит одного перевода – 75 000 руб., месячный – 500 000 руб.:

Естественно, карточку можно пополнить межбанком (это лучше делать из кредитных организаций с бесплатным межбанком).

1000 руб. за Tinkoff Black, 500 руб. за «Альфа-Карту», 500 руб. за «Москарту» от «МКБ», 3000 руб. за Tinkoff Platinum, 2000 руб. за кредитку Opencard, до 25 000 руб. за брокерский счет «Тинькофф», 8000 руб. за Citi Select.

Храни Деньги! рекомендует:
4Бесплатный донор.

Банк «Санкт-Петербург» не берет комиссию за донорство со своих дебетовых карт, т.е. с них можно бесплатно стягивать денежные средства:

UPD: 12.06.2020 С 15.06.2020 на картах банка «Санкт-Петербург» появляется комиссия за донорство в 1,5%, минимум 50 руб.

Для бесплатного вывода денег с карт банка «Санкт-Петербург» можно воспользоваться Системой быстрых платежей:

5Недорогой межбанк.

У банка «Санкт-Петербург» межбанк в другие кредитные организации стоит 25 рублей за один перевод. Дневной лимит 500 000 руб.:

UPD: 11.03.2020 Межбанк заметно подорожал, теперь он стоит 0,5%, минимум 25 руб., максимум 1000 руб.:

6 Можно установить лимиты на расходные операции.

В интернет-банке можно установить лимиты на различные операции по карте Visa Cash Back, например, запретить снятие с неё наличных в банкоматах:

7 Поддержка Android Pay, Apple Pay, Samsung Pay.

Банк «Санкт-Петербург» поддерживает современные технологии оплаты с помощью смартфона, также иногда проводятся различные акции для стимулирования подобных покупок.

UPD: 23.12.2020

8 Возможность подключения кредитного лимита.

В интернет-банке и мобильном приложении банка «Санкт-Петербург» к дебетовой карте Visa Cashback можно подключить кредитный лимит до 10 000 руб. (там честный грейс до 51 дня) без предоставления дополнительных документов. На условия бесплатного обслуживания данная опция никак не повлияет.

Карта Visa Cash Back от банка Санкт-Петербург. Недостатки

</h2>

1 География распространения.

ПАО «Банк «Санкт-Петербург» – это довольно крупная кредитная организация, 17 место по России по размерам активов нетто. Однако банк представлен только в Санкт-Петербурге и Ленинградской области, Калининграде, Москве, Новосибирске, Краснодаре и Ростове-на-Дону.

Карточку можно предварительно заказать на сайте и забрать, когда вы будете проездом в этих городах, т.е. обойтись одним походом в отделение:

Не забудьте подключить интернет-банк в отделении, удаленно это сделать не получится:

К тому же желательно минимум раз в полгода заходить в интернет-банк, чтобы его не отключили:

Стоит всё-таки отметить, что банк «Санкт-Петербург» – это не та кредитная организация, где все вопросы можно решить онлайн. Как минимум, для закрытия карточки всё равно придётся посетить офис банка.

Также, например, удаленно не получится досрочно закрыть вклад (даже открытый через интернет-банк). Как выяснилось, сделать это можно только в том отделении, где депозит открывался:

На бесплатный телефон горячей линии банк «Санкт-Петербург» тоже не раскошелился, для связи предлагаются только городские номера:

2 Нет процента на остаток.

У карты Visa Cash Back нет процента на остаток. В дополнение к этому, в банке «Санкт-Петербург» нет даже удобных накопительных счетов или расходно-пополняемых вкладов. В общем, нет никакого резона держать там крупные суммы.

3Комиссия за зачисление от юридических лиц.

За зачисление на карту денежных средств от юридических лиц предусмотрена комиссия в 1-3% за некоторым списком исключений:

Возврат денег при отмене покупки по карте в число исключений не попадает:

UPD: 14.08.2018 Комиссии за зачисление от юрлиц и ИП теперь нет:

4 Платное смс-информирование.

СМС-информирование по карте стоит 69 руб./мес.:

Есть отзывы клиентов, которым смс-информирование было подключено без их ведома:

Функция 3D-secure работает и без платных смс, только нужно предварительно подключить эту опцию в интернет-банке:

5 Мало банкоматов-партнеров.

Банкоматная сеть банка «Санкт-Петербург» в северной столице и Калининграде весьма существенная, а вот в Москве родных банкоматов почти нет, в других регионах их нет вообще.

Есть, конечно, ещё банки-партнеры, в чьих банкоматах тоже можно снять наличные без комиссии, однако это очень небольшие кредитные организации:

Дневной лимит на обналичку в банкоматах 100 000 руб., месячный – 600 000 руб.:

6 Невыгодная конвертация.

Курс конвертации по карточным операциям в банке «Санкт-Петербург» особой выгодностью не отличается (по моим наблюдениям он где-то +3,5% к курсу ЦБ РФ), так что за границей в категориях без повышенного кэшбэка картой Visa Cash Back лучше не расплачиваться.

7 Карту нельзя положить на полку.

Карту не получится безнаказанно обнулить и положить на полку, банк умеет списывать комиссию за обслуживание при отсутствии денег на счете и вводить карту в овердрафт:

Так что условия для бесплатного обслуживания карточки нужно выполнять ежемесячно.

8 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

В договоре комплексного банковского обслуживания ПАО «Банк «Санкт-Петербург» также присутствуют уже традиционные, связанные с 115-ФЗ, пункты о праве банка запрашивать документы, отказывать в проведении операций, отключать от ДБО.

Вывод

</h2>

На данный момент карта Visa Cash Back от банка «Санкт-Петербург» является вполне хорошим предложением. Мало кто может похвастаться 10% кэшбэком реальными деньгами в кафе и ресторанах, включая фастфуд, причём на постоянной основе.

Увеличение месячного лимита каши, конечно, не помешало бы.

Обслуживание карты можно сделать бесплатным, критерии бесплатного обслуживания выглядят вполне адекватными.

Не забудьте про акцию «Приведи друга»: если заказать карту Visa Cash Back по этой ссылке, то после первой покупки банк подарит 1000 руб.

Хотелось бы видеть в банке «Санкт-Петербург» какой-нибудь удобный расходно-пополняемый вклад или хотя бы накопительный счет.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi.

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

comments powered by HyperComments

  • Кэшбэк:1 — 10 %
  • Доход на остаток:нет
  • Снятие без %:Бесплатно
  • Обслуживание:0 — 299 руб.
  • Доставка:1-2 дня
  • Лимит Кэшбэка:2000 руб./мес.

Банк «Санкт-Петербург» не отстает от именитых конкурентов и предлагает оформить карту Visa Cash Back. Маркетологи хоть и не придумали отличающего названия, но лозунг «Доход с каждой покупки» заставляет взглянуть процент кэшбэка. Высокий возврат денежных средств с категории рестораны и АЗС.

Достоинства карты

  • Возможность обслуживания карты без комиссии
  • Высокий кэшбэк
  • Допускается установка ограничений по карточным операциям: выдача наличных, оплата
  • Бесконтактная оплата
  • Длительный срок действия карты (3 года)

Недостатки карты

  • Отсутствует процент на остаток
  • Комиссия за SMS-информирование
  • Комиссия за пополнение средств от юридических лиц
  • Ограниченность месторасположения банка
  • Интернет-Банк подключается только в отделении банка
  • Закрытие карточки происходит в отделении банка

Условия дебетовой карты Visa Cash Back

<legend>

Кэшбэк

</legend>

Категории покупок Процент возврата
Кафе и рестораны 10%
АЗС 5%
Во всех остальных случаях 1%

Кэшбэк возвращается рублями не позже 5 рабочего дня следующего календарного месяца с момента оплаты покупки.

Внимание! Cashback не начисляется за:

  • Осуществление денежных операций
  • Оплата налогов и пошлин
  • Оплата сотовой связи интернет
  • Покупку лотерейных билетов
  • Пополнение web-кошельков

Максимальная сумма кэшбэка по карте Visa Cash Back составляет 2 000 рублей за 1 месяц.

<legend>

Стоимость обслуживания

</legend></p>

Условия обслуживание счета Сумма
В 1 месяц использования карты и при перевыпуске 299 руб.
Более 1 месяца использования карты/ При оплате покупок по карте на сумму более 30 000 руб. или при пополнении карточки на сумму свыше 70 000 руб. 299 руб./Бесплатно
Во всех остальных случаях 299 руб.

SMS – информирование. Ежемесячная комиссия в размере 69 руб.

<legend>

Операции с денежными средствами

</legend>

Снятие наличных

Способ снятия денежных средств Комиссия
В банке «Санкт-Петербург» или его банкоматах 0%
В банке и банкоматах партнеров 0%
В банкоматах сторонних банков 1% от суммы снятия, но не менее 300 руб.

Банком установлены ограничения на снятие наличных:

Период Лимит
День 100 000 руб.
Месяц 600 000 руб.

Пополнение

Способ пополнения Срок зачисления средств Комиссия Лимит
Банковский перевод 2 дня 0 руб.
Онлайн перевод В день совершения операции 500 000 руб.за 1 месяц
С карты на карту 75 000 руб. за 1 пополнение

Внимание! Пополнение карты юридическим лицом комиссия составляет 1-3% от суммы пополнения.

Установление ограничений по карточным операциям

Интернет-банк дает возможность установить ограничения по карточным операциям как по карте Visa Cash Back, так и по дополнительным картам:

  • Ограничение на сумму выдачи наличных
  • Ограничение на оплату покупок по карте
  • Ограничение на количество операций по карте

Вывод

Мало карт, предлагающий высокий кэшбэк 10% и приэтом возврат зачисляется сразу на карточку рублями, а не бонусами и сертификатами.

Сам банк «Санкт-Петербург» крупная организация в банковской сфере с большими размерами активов. Но территориальное расположение банка только в Санкт-Петербурге, Ленинградской области, Калининграде и Москве. Поэтому держателям карт из других городов и областей применение карты Visa Cash Back достаточно неудобно – снятие наличных всегда будет происходить с комиссией.

19 октября 2020 года банк Санкт-Петербург вдохнул новое дыхание в свою очень интересную карту.

Банк Санкт-Петербург предлагает в период с 19 октября по 31 декабря 2020 года получить карту Casback Виза на условиях безусловной бесплатности на весь срок. Это однозначно комильфо. Карта будет бесплатной лишь при заказе по ссылке. Достоинства карты

  • Карта дебетовая, если указанные выше города находятся близко от вас — любой желающий может получить!
  • Банк разрешает (по возможности) подключить кредитный лимит на эту карту. Одним мгновением брюки превращаются карта становится кредитной.
  • 10% кэшбек за рестораны. 5% кэшбек за АЗС. 1% за остальное.

Недостатки карты, как же без них

Вариант показа трат в мобильном банке.

Полный разбор кэшбека за все МСС покупок. 10% — кафе и рестораны 5811, 5812, 5813, 5814. 5% — АЗС -5541, 5542, 5172, 5983. 1% — иные покупки. Исключения — 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 5993, 6010, 6011, 6012, 6051, 6211, 6300, 6532-6540, 7276, 7311, 7372, 7399, 7800, 7801, 7802, 7995, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402.

Наше EV+ Рассматриваю наше плюсовое ожидание в виде 12000₽ в год. Почему 12к? 5% кэшбека за эту категорию получить просто, а вот уже 10 сложнее. Поэтому наше ожидание все то, что получим свыше 5% процентов.

  Для эстетов. Pdf условий в первозданном виде, ибо с каждой новой редакцией тарифа, банки привыкли делать маленькое обрезание карте.Тарифы по карте Visa Cash Back Банка Санкт-Петербург 0 обслуживанияПравила бонусной программы Visa Cash Back

Используемые источники:

  • https://www.bspb.ru/retail/cards/cashback/
  • https://www.bspb.ru/retail/cards/cashback-second/
  • https://hranidengi.ru/karta-visa-cash-back-ot-banka-sankt-peterburg-10-v-restoranah-i-5-na-azs/
  • https://cashback-karta.ru/visa-cash-back-bank-sankt-peterburg
  • https://gudini.net/novoe-dyxanie-viza-keshbek-bank-sankt-peterburg-polnyj-obzor-10-za-kafe-i-restorany-i-5-za-azs

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
Добавить комментарий