Способы проверки, получения и траты баллов от Райффайзенбанка

Cashback – это возврат процента от потраченных средств клиенту в качестве поощрения за пользование услугами. Предложения банков потрясают разнообразием. При желании выбрать наиболее выгодное для себя, необходимо проанализировать несколько продуктов. В статье подробно рассмотрим условия карт #всёсразу. При каких оборотах они выгодны?

Карта с кэшбэком от Райффазенбанка

Пластик «Всё сразу» работает в платежной системе Visa. Держатели получают баллы за безналичную оплату. Бонусы можно поменять на деньги, сертификаты партнеров, потратить на благотворительность.

Чем больше сумма кэшбэка, которую списывают за операцию, тем выгоднее курс обмена. Например, за 500 баллов вы получите 250 рублей на счет, за 20 тысяч баллов – 50 тысяч деньгами.

vse02-min.png

Дебетовая

Продукт удобен для оплаты, переводов и получения наличных.

Реклама

По набору функций дебетовая карта «Всё сразу» Райффайзенбанка схожа с классической визой, но имеются отличия:

  • стоимость обслуживания #всёсразу в 2 раза выше;
  • можно заказать индивидуальный дизайн за отдельную плату;
  • валюта счета только рубль;
  • выдача наличных в других банках дешевле;
  • досрочный перевыпуск бесплатный;
  • за все покупки – кэшбэк.

Процент на остаток

По пластику дополнительных начислений нет. В личном кабинете можно открыть накопительный счет. По нему банк учитывает ежедневный остаток, начисляет процент. Выплата в конце месяца.

Для новых клиентов только в первый день действует специальное предложение счет «Активный» со ставкой 7% годовых. В любой момент позже можно начать копить под 4–5,5%.

Снятие наличных

Основные условия:

Комиссии за обналичивание
В банкоматах Райффайзена и банков-партнеров Отсутствуют
В других банках любым способом 1%, мин. 100руб.
В кассах банка 150 руб. /операция
Экстренная выдача за рубежом 6000 руб.
Лимиты:
Выдача + переводы между карточками До 200 тыс./сут. До 1 млн/мес.
Экстренное получение наличности за границей До 2000 долл. США в пределах остатка

Стоимость обслуживания

Годовая комиссия по основной и дополнительной карте одинаковая фиксированная – 1490 рублей. Пластик с индивидуальным дизайном доступен только в качестве основного. Его обслуживание обходится 1990 рублей ежегодно.

Стоимость списывается в начале годового периода, не возвращается при досрочном отказе от использования. Помесячный тариф не предлагается. Банк иногда проводит акции, в рамках которых снижает стоимость обслуживания на определенный срок.

vse01-min.png

Кредитная

Пользование кредиткой выгодно при частых оплатах по безналу. Кэшбэк в 2 раза больше, чем по дебетовой карте. Обналичивание и переводы платные. Допускается выпуск до 5 дополнительных карточек. Кредитный лимит распространяется на весь пластик к одному счету. Индивидуальный дизайн доступен для основного и дополнительного.

Условия

Годовое обслуживание, руб.
Основной карты 1490
Основной с индивидуальным дизайном 1990
Дополнительной 500
Дополнительной с индивидуальным дизайном 990
Процентная ставка по льготным операциям (безналичная оплата, обслуживание счета без просрочек) 19-32% годовых
Ставка по остальным операциям (обналичивание, вывод средств, комиссии за просрочки и т.п.) 39% годовых
Лимит выдачи наличности В месяц 100% кредитн. лимита, в день – 60%
Получение наличных любым способом в Райффайзенбанке, через банкоматы партнеров 300 руб.+3%
Обналичивание через банкоматы сторонних банков 390 руб.+3%
Получение наличных при проблемах с пластиком за рубежом Без комиссии до 5000 долл.
Внесение наличных До 10 тыс. комиссия 100 руб. Более 10 тыс. без комиссии
Операции за границей в иностранной валюте Комиссия 1,65%
Коммунальные платежи Без комиссии
СМС-уведомления 60 руб./мес. по основной, 45 руб./мес. по дополнительной
Напоминания о просрочке 700 руб. ежедневно
Выписка раз в месяц Бесплатно
Расширенная выписка 10 руб.
Курьер 390 руб./пакет

Кредитный лимит

Райффайзенбанк определяет точные условия по кредитной карте Всё сразу в индивидуальном порядке. Минимальный лимит 15000 рублей. Для его одобрения достаточно предъявить паспорт. Клиенты, подтвердившие свою платежеспособность, получают в распоряжение более высокие суммы.

Банк учитывает:

  • доход (2-НДФЛ, справки с работы, участие в зарплатном проекте и прочее);
  • имущество (например, ПТС);
  • банковскую история клиента.

При отсутствии просрочек через полгода пользования кредиткой можно подать заявление на увеличение лимита. Многие клиенты получают подобное предложение от банка.

Льготный период

Рассрочка предоставляется при оплате по карте. Она не распространяется на переводы, выдачу наличных. Максимальный срок – 52 дня. Как вычислить:

Каждый месяц 7-го числа начинается новый расчетный период. Он длится по 6-е следующего месяца. В последний день (6-го числа) формируется выписка. В ней указывается сумма обязательного платежа и сумма, которую необходимо внести для погашения всей задолженности. Срок для погашения 21 день (до 27-го).

Если вы гасите долг из выписки полностью до истечения 21 дня, то проценты не начисляются. Если вносить только обязательный платеж, то за пользование будет взиматься комиссия. При просрочке минимальной суммы оплата составит 39% годовых.

Расчетные периоды сменяют друг друга ежемесячно. Два льготных периода «пересекаются», например:

Период образования задолженности Время для погашения в рассрочку
7 февраля – 6 марта 7 февраля – 27 марта
7 марта – 6 апреля 7 марта – 27 апреля
7 апреля – 6 мая 7 апреля – 27 мая

Условия кэшбэка

Поощрение начисляется в баллах. Правила отличаются у дебетовых и кредитных карточек:

Дебетовая Кредитка
Первый год при оформлении с 1.02.2019 2% 2%
Последующие периоды 1%

У бонусов отсутствует фиксированный курс обмена на рубль или на другие материальные ценности. Баллы можно обменять на конкретные предложения банка и его партнеров.

Как и за что начисляются баллы

Держатели #всёсразу получают одинаковый кэшбэк за все расходные операции за исключением тех, которые прямо или косвенно связаны с обналичиванием.

Основные правила:

  • количество бонусов округляется в меньшую сторону до целого числа;
  • максимальное начисление за оплату пластиком 1000 баллов в месяц;
  • лимит распространяется на все карточки к одному счету, начисление производится только держателю основной карты на его счет участника программы;
  • срок поступления кэшбэка до 1 месяца после оплатной операции;
  • бонусы действительны 36 месяцев после зачисления их на счет клиента.

Дополнительные начисления, на которые не распространяется ежемесячный лимит:

Событие Количество Срок начисления
Приветствие за оплату первых 5 тыс.руб. по пластику, сумма может быть потрачена за несколько операций, но каждая из них должна быть не менее 50 руб. 300 3 рабочих дня с момента расхода 5 тысяч, однократно
Ко дню рождения при совершении минимум одного расхода за год 300 3 рабочих дня после дня рождения, ежегодно
К новому году, если за 12 месяцев была хотя бы одна расходная операция 200 В период между 15 декабря и 15 января, ежегодно

В начислении дополнительных бонусов участвует только основная карточка.

За что не будет начислений

Перечень операций, за которые Райффайзенбанк не начисляет кэшбэк по карте «Всё сразу»:

  • пополнение и снятие наличных;
  • банковские переводы физическим и юридическим лицам, не квалифицируемые как оплата (по свободным реквизитам);
  • выплата кредита;
  • переводы на карты;
  • оплата услуг, связанных с игорным риском;
  • переводы на электронные кошельки;
  • биржевые операции;
  • ломбардные операции;
  • выплата рассрочки;
  • операции, запрещенные или ограниченные законодательством;
  • транзакции, по которым усмотрено мошенничество или злоупотребление (оборот по карте без фактического приобретения товара или услуг);
  • предпринимательские расходы;
  • при осуществлении возврата денег.

Как и где потратить

Клиенты меняют баллы на вознаграждение из каталога банка. Правила:

  • услуга предоставляется через личный кабинет;
  • количество бонусов должно полностью покрывать стоимость предложения.

В каталоге представлены купоны на услуги партнеров Райффайзена, а также возможность обменять бонусы на рубли. Зачисление денег происходит на карточный счет, к которому привязано участие в программе, в течение 3-х недель после подачи заявки.

Предложения обмена кэшбэка на деньги:

Баллы Рубли
500 250
1000 600
4000 4000
20000 50000

Партнеры программы

У Райффайзенбанка 5 основных партнеров, участвующих в программе кэшбэка. Перечислим их и основные условия обмена баллов на услуги:

Партнер Условия предоставления вознаграждения Срок выполнения заявки на обмен баллов Способ получения поощрения
Ozon.ru Покупка на сайте партнера 1 рабочий день СМС или письмо по электронной почте с номером сертификата. Его нужно ввести в качестве промокода при оплате заказа.
Яндекс такси Установленное мобильное приложение, привязанная к нему карта
S7 Airlines Наличие регистрации в программе S7 Priority До 20 календарных дней Зачисление милей на бонусный счет участника программы S7 Priority
РЖД Участие в программе РЖД Бонус До 10 рабочих дней Пополнение бонусного баланса в программе РЖД Бонус
Старость в радость (благотворительный фонд) Нет До 1 месяца Предоставление средств фонду

Стоимость сертификатов партнеров:

Баллы Рубли
Ozon.ru:
600 300
2000 2000
4000 6000
Яндекс такси:
200 100
400 300
600 500
Старость в радость
500 250
1000 600
4000 4000
20000 50000
Баллы Мили
S7:
200 100
400 300
600 500
Баллы Бонусы
РЖД
1300 2000
2400 5000
5000 13000

Подводные камни

Для получения кэшбэка 5%, заявленного в рекламе карты, необходимо учесть следующие особенности:

  1. Нужно накопить 20 тыс. баллов. По кредитке для этого нужен расход 1 млн руб., по дебетовой 2 млн руб. Учитывая округление баллов, фактический размер расходов должен быть больше.
  2. В месяц лимит по баллам 1000. Максимальный бонусируемый оборот по кредитке 50 тыс. руб., по дебетовой 100 тысяч.
  3. Минимальный срок накопления бонусов более полутора лет. При этом важно уложиться в максимальный срок действия кэшбэка 3 года!

Как подключить кэшбэк

Регистрация клиента в программе лояльности проходит автоматически в течение 3-х рабочих дней после выпуска карточки. Дополнительной активации не требуется.

Как оформить и получить карту?

Банк предлагает 3 способа заказать пластик. Каждый из них подходит в отдельных условиях больше или меньше:

Способ В каких случаях удобен Для кого не подходит
В отделении · удобно добраться до офиса;

· устраивает стандартный дизайн;

· заявку может подать любой клиент, независимо от гражданства.

· желающие загрузить собственный файл для оформления пластика.
На сайте банка · при желании оформить индивидуальный дизайн. · иностранцы, собственники бизнеса, работники Райффайзенбанка при оформлении кредитки.
По телефону 88007001717 · большая удаленность от офиса;· подходит предложенный банком дизайн.

Способ доставки клиент выбирает при подаче заявки:

  • в отделение;
  • по почте;
  • курьером (вновь выпущенная карточка доставляется бесплатно, при перевыпуске стоимость 390 рублей).

Уникальный дизайн

Для получения карты с желаемым изображением, перед заказом карточки оставьте заявку на индивидуальный дизайн. Для этого загрузите файл (скачанный из сети или со своего носителя) в специальную форму на сайте vsesrazu-raiffeisen.ru внизу главной страницы.

В течение 3 дней банк проверит картинку на соответствие предъявляемым требованиям:

  • отсутствие политических призывов;
  • без телефонных номеров;
  • выбор цветового фона (он не должен сливаться с логотипом банка) и пр.

При наличии несоответствий вам будет предложено согласовать исправления. Когда изображение будет утверждено, вы сможете перейти на странице к оформлению карточки, выбрав вид пластика с индивидуальным дизайном.

Сроки изготовления

Процедура изготовления пластика со стандартным дизайном занимает 1-2 рабочих дня. На индивидуальное оформление требуется дополнительное время, обычно не более 5 дней. Необходимо учесть время на рассмотрение заявки и доставку.

Дебетовые карточки и кредитки с минимальным лимитом одобряются быстро, от нескольких минут. При заявке на кредитную карту с доступом к нескольким сотням тысяч банк изучает пакет предоставленных документов, может запросить дополнительные справки. Время рассмотрения увеличивается.

Срок доставки зависит от региона и выбранного способа. Он редко превышает 10 дней.

Активация

Выполните процедуру на сайте банка в разделе сервисов, перейдя по ссылке активации. В результате вы получите PIN-код. Пластик будет также считаться активированным при совершении первой операции через личный кабинет или с использование CVC-кода. Для получения ПИНа воспользуйтесь сервисом на сайте банка.

Плюсы и минусы

Карта с кэшбэком Райффайзенбанка имеет следующие преимущества:

  • кэшбэк до 5% при больших оборотах по карте, независимо от категории покупок;
  • возможность выбора индивидуального дизайна;
  • удобный личный кабинет.

Недостатки предложения:

  • низкий кэшбэк при небольших расходах по пластику;
  • отсутствие опции бесплатного обслуживания при поддержании оборота по счету;
  • комиссия по операциям в иностранной валюте за границей.

Сравнение с предложениями других банков

Все сразу (Райффайзенбанк) CashBack (Альфа-Банк) Можновсё (Росбанк)
Обслуживание, руб. От 1490/год От 100/мес., если расход менее 10тыс./мес. или остатки по счетам менее 30тыс. От 890 руб./год, если расход менее 180 тыс./год (кредитка)
Условные единицы кэшбэка Баллы Рубли Бонусы или рубли на выбор
Размер кэшбэка 0,5-5% 0,5-10% 1-10%
Зависимость от категорий покупок Нет Да

Анализ отзывов

Пользователи оставляют много положительных и отрицательных отзывов. Из плюсов отмечают:

  • кэшбэк за все покупки;
  • широкая сеть партнерских банкоматов;
  • удобство личного кабинета;
  • большое количество партнеров банка (кроме программы кэшбэка) со скидками;
  • дизайн.

Минусы:

  • сложность накопить кэшбэк при небольших расходах;
  • дорогое обслуживание;
  • наличие некомпетентных сотрудников;
  • ошибки при оформлении (например, выдача более дорогой карты вместо #всёсразу, что неудобно заявителю, при исправлении ошибки лишает его статуса «нового клиента» и всех соответствующих бонусов).

Заключение

Карты #всёсразу наиболее привлекательны для тех, у кого ежемесячный оборот 100 тыс. руб. по дебетовому пластику или 50 тысяч по кредитному. При более высоких расходах лимиты ограничивают получение кэшбэка, при меньших поощрения не достигают 5% от расходов, могут составлять всего 0,5%.

Предложение представляет интерес, если в структуре ваших покупок нет категории с большим удельным весом. Если вы часто заправляетесь на АЗС, посещаете кафе или путешествуете, обязательно рассмотрите альтернативные предложения. Ваш кэшбэк может быть выше.

Кредитная карта от Райффайзенбанка «Все сразу» позволяет вернуть до 5% от сумм, потраченных на покупки. Она исключает необходимость держать сразу несколько карточек других финансовых компаний. Для оформления доступна и дебетовая карта Райффайзенбанка «Все сразу» с кэшбэком — продукт, при правильном использовании которого клиент может экономить на своих безналичных расходах. 

Преимущества карточки

Участники программы «Все сразу» отмечают ряд достоинств карты:

  • Кэшбэк распространяется на покупки всех категорий товаров без исключения
  • Высокий кредитный лимит
  • Чип бесконтактной оплаты
  • Курьерская доставка
  • Для кредитки доступно снятие наличных
  • Оформление карты с индивидуальным дизайном

Карточка «Все сразу» подходит клиентам, ежемесячно тратящим много средств на товары и услуги. Пользователям, постоянно использующим для оплаты безналичный расчет и желающим получать бонусы за трату собственных денег, рекомендуется оформление дебетового пластика. 

Условия и размер возврата средств

Условия и проценты зависят от типа карты. 

По дебетовой доступны:

  • Хранение денег на счете
  • Пополнение
  • Снятие наличных
  • Переводы

Карта оформляется в индивидуальном дизайне за отдельную плату. Кэшбэк составляет до 3,9%.

По кредитке пользователь имеет право снимать и тратить весь одобренный лимит. Грейс-период составляет 52 дня. Кредитная карта позволяет держателю распоряжаться заемными средствами и совершать покупки, даже когда собственных денег пока нет. Кэшбэк составляет до 5%.

Как получить кэшбэк

  • Не всем клиентам понятно, что такое кэшбэк на банковской карте. Это возврат части потраченной на товары и услуги суммы в виде бонусных баллов, которые затем обмениваются на другие покупки. 
  • Новому пользователю будет интересно, как начисляется кэшбэк на карточку «Все сразу». Клиент получает возврат бонусами за оплату безналичным расчетом ЖКХ, на АЗС, в супермаркетах, магазинах. 
  • В первый год обслуживания карты 1 балл стоит полные 50 потраченных рублей (не 49,99), последующие годы — 100 рублей за бонус. Для увеличения накопленных средств Райффайзенбанк периодически проводит акционные мероприятия и розыгрыши. 

Где потратить бонусы

Программа #Всесразу возвращает процент за покупки по безналичной оплате в виде бонусов. Список партнеров и магазинов для траты начисленных рублей:

  • Озон.ру
  • Яндекс.Такси
  • РЖД бонус
  • Мили в S7

Нет особых категорий повышенного кэшбэка, бонусы приходят за все сразу по максимальному проценту. На деньги меняются из расчета: 500 баллов — 250 рублей, 20 000 баллов равны 50 000 рублей. 

Дополнительные баллы

Также клиент может получить бонусы в следующих случаях:

  • По достижении общей суммы купленных товаров 5 000, пользователю начисляются 300 приветственных баллов
  • В честь дня рождения приходят 300 бонусов

Райффайзенбанк проводит акцию, в рамках которой с 1 июля по 30 сентября 2019 года при оформлении карты «Все сразу» годовое обслуживание будет бесплатным. Если клиент желает пластик с индивидуальным оформлением, ему придется доплатить 500 рублей. 

Максимальный кэшбэк по карте Райффайзенбанк

В месяц за покупки можно вернуть не больше 1 000 баллов. Бонусы действуют в течение трех лет. 

Операции по карте

Для дебетовой и кредитной карточек доступны все виды финансовых операций.

Пополнение

Пополнение карточки «Все сразу» без комиссии доступно в следующих случаях:

  • Банкомат Райффайзен
  • Аппараты самообслуживания банков-партнеров
  • Офис Райффайзенбанка (без комиссии от 10 000)

С комиссионным сбором доступно пополнение следующими способами:

  • Через онлайн-банкинг с карточки другого банка
  • Через платежные терминалы
  • Через электронные кошельки
  • Перевод через салон связи

Если вовремя не погашать долг по кредитке, пользователю начисляются пени в размере 0,03% ежедневно от суммы долга.

Снятие

Обналичивание карточки в банкоматах Райффайзенбанка бесплатно. Без комиссии доступно также снятие средств в аппаратах самообслуживания банков-партнеров компании (Уралсиб, Росбанк, Промсвязьбанк, МКБ).

Снять наличные в других банкоматах можно только с комиссионным сбором. Его размер составит минимум 100 рублей или 1% от суммы снимаемых денег. 

Перевод 

Отправление денег на карту другого банка сопровождается комиссией, которая зависит от типа карточки:

  • Дополнительный сбор по кредитке составит 3% от суммы + 300 рублей
  • Для дебетовой карты комиссия ниже и составит всего 1.5% от переводимой суммы, но не ниже 50 рублей.

Лимиты 

Банк накладывает ограничения на операции по карте. В день доступно для обналичивания не более 200 000, ежемесячно — до 1 000 000 рублей. 

В совокупности все виды операций не должны превышать суммы в 6 000 000 рублей. В противном случае банк вправе снимать дополнительную комиссию. 

Способ оформления карты

Заказать карту Райффайзенбанк «Все сразу» с кэшбэком можно в отделении банка или онлайн (перейдя по ссылке с нашего сайта). Из документов для оформления дебетового пластика понадобится лишь российский паспорт. При получении кредитки дополнительно понадобится справка, подтверждающая доходы.

Для выдачи карточки банк выдвигает определенные критерии, которым должны соответствовать клиенты.

Требования для оформления карты «Все сразу» от Райффайзенбанка:

  • Российское гражданство
  • Возрастной диапазон 21–67 лет
  • Постоянное и официальное трудоустройство
  • Минимальный ежемесячный доход 25 000 рублей
  • Постоянный номер телефона

Заявка на предоставление кредитки рассматривается не более 2 рабочих дней. После одобрения клиенту необходимо посетить ближайшее отделение банка для заключения договора. 

Если у клиента нет возможности самостоятельно забрать банковский продукт в офисе Райффайзенбанка, доступна курьерская доставка, стоимость которой составляет 390 рублей. 

Тарифы

Тарифные планы для дебетовой карточки и кредитки несколько отличаются. 

Ниже представлена сравнительная таблица по разным видам пластика:

Характеристика Дебетовая Кредитка
Годовое обслуживание 1490 1990
Выдача наличных в банкомате Райффайзен 0 руб. 3% + 300 руб.
Обналичивание в банкомате других компаний 1% (минимум 100 руб.) 3,9% + 390 руб.
Перевод с карты на карту 1,5% (минимум 50 руб.) 3% + 300 руб.
Кредитный лимит 600 000 руб.
Грейс период 52 дня
Процентная ставка 29%
Проценты на остаток До 5,5%
Кэшбэк  До 3,9% До 5%
Комиссия за пополнение счета До 10 000 — 100 руб., выше — 0 руб.

Согласно таблице, условия начисления бонусов и тарифный план различны. Если клиент оформляет карточку для возврата потраченных денег, рекомендуется подумать о ее разновидности. От этого зависит, какой кэшбэк будет начисляться. 

Лучше выбирать кредитку, поскольку по ней доступно до 5% возврата. Но по кредитной карточке предусмотрены большие комиссионные за финансовые операции, нежели по дебетовому пластику. 

Мобильное приложение

Для удобства и упрощения жизни клиентов Райффайзенбанк разработал приложение для смартфонов R-connect. 

Его можно скачать бесплатно для операционных систем Android, iOS. Приложение позволяет:

  • Осуществлять платежи
  • Переводить деньги
  • Контролировать счета, в том числе и по карте «Все сразу»
  • Проводить конвертацию валют

Преимуществом сервиса является возможность доступа к информации по кредиту, картам в любое время суток, вне зависимости от местонахождения клиента.

Дополнительные расходы

При оформлении карточки «Все сразу», доступно подключение смс-пакета. Первые два месяца обслуживание бесплатно, далее услуга стоит 60 рублей ежемесячно. 

При совершении финансовых операций за рубежом за валютную конвертацию предусмотрена дополнительная комиссия в размере 1,65% от суммы. Если одновременно с оформлением пластика открыть накопительный счёт, доступен кэшбэк на остаток до 5,5% годовых.

Перевыпуск

  • В случае утери пластика или истечения срока его действия доступно переоформление карточки. Чтобы заказать новый банковский продукт, достаточно обратиться к сотруднику по номеру горячей линии 8 800 700 17 17. 
  • Прежде чем работник оформит карту, клиенту придется пройти процедуру идентификации личности. Для этого необходимо предоставить личные данные: номер паспорта и ответы на дополнительные вопросы сотрудника.
  • Получить перевыпущенную карточку можно в отделении банка или курьерской доставкой. 

Почему именно эта карта

Пластик удобен для использования людям, которые тратят ежемесячно крупные суммы денег на товары и услуги. Тогда оформление данного банковского продукта полностью себя оправдает. По программе отсутствуют ограничения на приобретаемый товар, кэшбэк приходит за любые покупки, что располагает к себе новых клиентов.

Надежность и преимущества банка

Райффайзенбанк существует в России с 1996 года. За это время коммерческая компания успела зарекомендовать себя в финансовой сфере как надежный партнер, предоставляющий качественные услуги и продукты. Занимает 14 место в рейтинге российских банков. 

  • Банк предлагает широкий спектр услуг для частных и юрлиц. Физическим лицам доступны кредиты, в том числе ипотечные, вклады, оформление карт. Предусмотрены премиальное обслуживание и страховка.
  • Для юридических лиц линейка предложений не менее интересная. Руководителям предприятий, индивидуальным предпринимателям доступны зарплатные проекты, расчетно-кассовое обслуживание, кредитные продукты.

Основная деятельность компании Райффайзенбанк — привлечение денежных средств от клиентов, проведение финансовых операций, приносящих прибыль.

Оформить карту

Вопросы пользователей

Как происходит доставка карты?Курьером за 390 рублей.Как активировать карту?Вставить в банкомат, ввести пин и совершить любое действие.Как подключить овердрафт?Кредитный лимит под 29% годовых предоставляется автоматически. Как сделать карту мультивалютной?Если оплачивать покупки данной карточкой за рубежом, валютная конвертация происходит автоматически, согласно актуальному курсу. Как сделать карту бесплатной?До 30 сентября 2019 года проводится акция, в рамках которой оформление карты и годовое обслуживание обойдутся клиенту бесплатно. Какой кэшбэк на АЗС?3,9–5% в зависимости от типа пластика. Какой кэшбэк на Алиэкспресс?3,9–5% в зависимости от типа карточки. Какой максимальный кэшбэк в месяц?Не более 100 бонусов. Как получить повышенный кэшбэк?Накопить 20 000 баллов, потратив 1 000 000 по кредитке и 2 000 000 рублей по дебетовому пластику. За что не начисляют кэшбэк?Пополнение и снятие наличных, денежные переводы, оплата кредита, рассрочки, мошеннические действия. Как долго я могу использовать карту? До 3 лет. Как потратить кэшбэк?Начисленные бонусы можно обменять на деньги или потратить у партнеров: Озон, Яндекс.Такси, баллы в РЖД или мили в авиакомпании S7. Когда приходит кэшбэк?В течение месяца после проведения операции. Оформить карту

Отзывы о кэшбэк карте «Кредитная карта Все сразу от Райффайзенбанка»

Кредитная карта Все сразу от Райффайзенбанка— Оформила карту «Все сразу», поскольку впереди планировались свадьба, рождение ребенка и ремонт в недавно купленной квартире. Параллельно оформили еще один пластик на мужа, чтобы копить баллы совместно. Спустя год мы собрали 20 000 баллов, а через месяц получили обещанные 50 000 рублей. Счастью не было предела. Маленький секрет: важно не обменивать и не тратить бонусы раньше времени и постоянно оплачивать покупки безналичным расчетом.Кредитная карта Все сразу от Райффайзенбанка— Планировал ремонт в квартире. Когда ехал со строительного магазина, случайно увидел рекламный баннер о карте «Все сразу» от Райффайзенбанка. Оформил кредитку, условия выгодные, документов нужно по минимуму. Привлек кэшбэк, на накоплении которого можно получить до 50 000 рублей. По завершении ремонта у меня уже было накоплено 20 000 бонусов, равные по курсу Райффайзен 50 000 рублей. Спустя месяц мне начислили реальные деньги. Так что это действительно работаетКредитная карта Все сразу от Райффайзенбанка— После того как я узнала о программе «Все сразу» с кэшбэком, поехала в другой город в ближайшее отделение Райффайзенбанка ее оформлять. Карточка нравится, постоянно ею пользуюсь. Но неожиданно пластик заблокировали. Оказалось, что меня заподозрили в мошеннических действиях, потому что я постоянно осуществляю переводы на другие карты. Никакие доказательства не помогли восстановить справедливость. Карту и бонусы на ней жалко, постоянно пользовалась и было удобноКредитная карта Все сразу от Райффайзенбанка— Оформила карту «Все сразу» от Райффайзенбанка. Удобно, что теперь все процессы осуществляются дистанционно. Заявку можно оформить на сайте, а получить карту курьерской доставкой. Сотрудник, который звонил мне для консультации по вопросам карточки, был приветлив, вежливКредитная карта Все сразу от Райффайзенбанка— Заказал курьерскую доставку дебетовой карточки «Все сразу». Заявку заполнил онлайн, на следующий день пришло письмо от банка с поздравлением с оформлением пластика и обещанием, что в ближайшее время перезвонит сотрудник. После двух дней ожидания я связался с офисом самостоятельно, на что работник ответил, что, якобы, я не ответил на звонок. При повторном оформлении заявки произошла аналогичная ситуация, курьерская доставка не оформлена, карта до сих пор не находится в стадии изготовленияОставить отзывЧитать все отзывыСпасибо!Ой!

Последнее обновление — Январь 2021

Карта с кэшбэком «Все Сразу» от Райффайзенбанка может быть выпущена как дебетовой, так и кредитной. Программы лояльности действует для обоих видов карт, но с разными условиями.

present_srazy.pngКроме того банк дополнительно дарит по 300 бонусов на Новый год, День рождения и столько же за активацию новой карты. Таким образом можно получить до 1000 бонусных баллов в месяц. Обратите внимание, что они должны быть потрачены в течение 36 месяцев, с момента начисления.

Если у клиента несколько карт «Все Сразу» – баллы по ним объединяются.

За что начислений не дают?

Начисления можно получить практически за все. Даже за те категории, по которым другие бонусные программы ничего не предусматривают. Например, оплата налогов и штрафов. Однако это не значит, что возврат можно получить по всем операциям с карты «Все Сразу». Существует и список исключений. Он один из самых коротких, но все же за перечисленные манипуляции кэшбэк не дадут.

  • Снятие и внесение наличных.
  • Переводы на другие карты.
  • Оплата банковских услуг, в том числе и погашение кредитов.
  • Обмен валюты.
  • Оплата счетов через Райффайзен-онлайн с использованием свободных реквизитов.
  • Покупка лотерейных билетов, ставки и любые операции в казино, включая их онлайн версии.
  • Операции с электронными кошельками.
  • Платежи, необходимые для осуществления предпринимательской деятельности.
  • Операции, которые банк может расценить как мошенничество, в том числе покупка запрещенных на территории РФ товаров и услуг.

Дебетовая карта «Всё Сразу»

Тарифы этого банковского продукта предполагают бесплатное снятие наличных, пополнение, переводы и платежи. На снятие денег установлен дневной лимит в 200 000 рублей. На расходы – 6 000 000 в сутки. При проведении операций со счетом через другие банки взимается комиссия.

Условия Стоимость
Снятие наличных
Через банкоматы Райффайзенбанка или партнерские банки* бесплатно
В сторонних банкоматах 1% от суммы операции, минимум 100 ₽
Через кассу отделения Райффайзенбанка 0,7% от суммы операции, минимум 300 ₽
Пополнение карты
Через банкоматы Райффайзенбанка или партнеров банка** бесплатно
Через кассу Райффайзенбанка без комиссии на сумму от 10 000 ₽ или с комиссией в 100 ₽ ниже этого порога
Картой любого банка через Райффайзен-онлайн с официального сайта или из мобильного приложения бесплатно
Переводы
Между своими счетами через Райффайзен-онлайн с официального сайта или из мобильного приложения бесплатно
В адрес сторонней финансовой организации 1,5% от суммы платежа, минимум 50 ₽
Столбец 1 Столбец 2 Столбец 3
*В список банков-партнеров на снятие наличных входят:
**В список банков-партнеров на пополнение входят:

Какой процент на остаток?

По самой карте процента нет. Но новым клиентам Райффайзенбанк предлагает подключить накопительный счет со ставкой до 7%. Максимальный процент начисляется только на сумму менее 100 000 рублей, на сумму более годовая ставка на остаток составит 5%.

Для уже действующих клиентов банка и получающих на «Все Сразу» зарплату, можно открыть сберегательный счет с повышенной ставкой 5,5%. Для остальных ставка составит 4,5%. Начисление процентов на остаток происходят ежемесячно. Ограничения по сумме вклада не предусмотрены. Счет можно пополнять и наоборот без потери прибыли – операции по переводу между счетом и картой бесплатны.

Нужно ли платить за обслуживание?

При оформлении «Все Сразу» до 30.09.2019 Райффайзенбанк предлагает бесплатное обслуживание на все время действия карты. При оформлении после окончания этой акции обслуживание карты с личным дизайном обойдется ее держателю в 1990 рублей в год, обычной – 1490. За информирование о состоянии счета придется доплачивать по 60 рублей ежемесячно.

Получение уникального дизайнаЛичный дизайн – интересная опция, доступная на официальном сайте финансовой организации. Создать собственный шедевр поможет специальный онлайн-конструктор. С его помощью можно выбрать цвет логотипа, обложку и наложить фильтры. Изображения для дизайна «Все Сразу» выбираются клиентом из памяти устройства или из социальной сети Инстаграм. Как получить карту с персональным оформлением?Создать свой дизайн можно как во время оформления онлайн-заявки на открытие счета, так и после посещения отделения – тем же способом, то есть в конструкторе на сайте. Готовый пластиковый носитель с Вашим оформлением поступит в выбранный офис кредитной компании в установленные сроки.

Кредитная карта «Всё Сразу» от Райффайзенбанка

Условия Стоимость
Кредитная ставка от 29%
Льготный период до 52 дней
Кредитный лимит от 15 000 до 600 000
Лимит на снятие наличных до 100%
Комиссия на снятие 3% плюс 300 ₽
Комиссия на переводы между счетами 3% плюс 300 ₽
Внесение наличных через банкоматы Райффайзенбанка бесплатно
Внесение наличных через сторонний банк 3,9% плюс 390 ₽
Курьерская доставка по территории РФ бесплатно
Возраст заемщика от 23 до 67 лет
Стоимость обслуживания
Обслуживание карты 1490 ₽ в год
Обслуживание карты с именным дизайном 1990 ₽ в год
Смс-информирование 60 рублей ежемесячно

Льготный период

Льготный период действует до 52 дней. Он распространяется на оплату любых товаров и услуг с помощью безналичного расчета, а также на оплату комиссий за обслуживание карточки. На снятие наличных, переводы и комиссии по этим операциям, предложение не действует.

Разбираемся, при каких условиях «Все Сразу» выгодна

vigoda_srazy.png

  1. Прежде всего предложение выгодно тем, кто предпочитает безналичный расчет и часто им пользуется. Ведь только при этом условии можно накопить много бонусов и обменять их на что-нибудь интересное. Постоянно совершая покупки и оплачивая мелкие счета за связь, парковку, ЖКХ и так далее, можно получить приличное число бонусов без особых усилий, просто оплачивая повседневные расходы.
  2. Для новых клиентов Райффайзенбанка. Именно эта категория получает бесплатное обслуживание дебетовой карты и дополнительные бонусные баллы, а соответственно и максимальную выгоду.
  3. При оформлении кредитки. Если при оформлении такого продукта планируются траты по безналу, то можно и бонусы получить и на процентах сэкономить, так как и льготный период тут имеется.
  4. При условии более-менее крупных и регулярных ежемесячных трат. У каждого сертификата есть своя цена (в бонусных баллах, разумеется). И как говорилось ранее, чем выше стоимость, тем выгоднее купон. Те же 50 000 рублей за 20 000 баллов, например, или 30 000 бонусных миль за 15 000 баллов. Но чтобы получить такие купоны придется тратить около 20 000 рублей каждый месяц. Вот и выходит, что в кэшбэке с небольших и нерегулярных трат практически нет смысла. Учитывая, что бонусы «живут» на счете 3 года, за которые их еще и накопить надо, расходы от случая к случаю не принесут желаемого результата. Зато при больших расходах клиент действительно получает неплохое вознаграждение.

Есть ли недостатки?

  1. Основной недостаток карты заключается в том, что как и другие поощрительные мероприятия, бонусную программу Райффайзенбанка могут ждать изменения. В том числе и в худшую сторону.
  2. Второй момент – процент на остаток формально отсутствует, но при желании клиента его можно заменить сберегательным счетом, привязанным к карте.

Как оформить и получить карту?

Используемые источники:

  • https://cardsbanking.ru/banks/rfzn/vse-srazu.html
  • https://cashbackcards.su/karta-vse-srazu-ot-raiffaizenbank
  • https://cashback-card.ru/karta-vse-srazu-ot-rayffayzenbanka.html

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
Добавить комментарий