Кэшбэк за продукты — все способы, сколько можно экономить на еде?

Рейтинг карт с кэшбэком на продукты. На Много-Кредитов.ру представлена подборка лучших предложений 2021 года.

Сортировать по:

Большую часть регулярных расходов у многих составляют продукты питания. Банки не могли оставить этот момент без внимания и предложили карты с кэшбэком на продукты. Они позволяют существенно экономить, продолжая делать покупки в обычном режиме и получая возврат части потраченных средств. Однако выбрать пластик с выгодным кэшбэком не всегда просто, надо учесть довольно много нюансов.

5 лучших карт с кэшбэком в супермаркетах

В 2021 году карты с повышенным кэшбэком на продукты выпускаются многими банками. Не секрет, что большинство средств среднестатистического россиянина тратится именно на покупки в продуктовых супермаркетах, и финансовые учреждения не могли оставить эту ситуацию без внимания. Ведь они вынуждены бороться за каждого клиента.

Учитывая большой ассортимент карточных продуктов с кэшбэком, выбрать оптимальный пластик для себя весьма непросто. Изучить условия по всем картам просто нереально. В этой ситуации рекомендуется для начала ознакомиться с самыми популярными предложениями этого года.

3.jpg

Ниже представлены 5 лучших карт с кэшбэком в супермаркетах:

  1. «Opencard» (Открытие);
  2. «Прибыль» (Уралсиб);
  3. «ВостОк» (Восточный Банк);
  4. «ПОРА» (УБРиР);
  5. «Твой кешбэк» (ПСБ).

1 место. Дебетовая карта Opencard от банка Открытие

9.jpg

Банки существенно упростили порядок оформления карт с кэшбэком. Получить их можно достаточно быстро, выполнив 4 простых шага:

  1. Выбрать оптимальное для себя предложение. Нужно хотя бы примерно проанализировать свои траты и подобрать наиболее оптимальный для себя вариант. Например, если большинство покупок делается в магазинах одной торговой сети, то имеет смысл рассматривать кобрендинговые карты.
  2. Подать заявку. Её можно оформить на сайте выбранного банка, указав личные данные в специальной форме.
  3. Подать документы и подписать договор. Для оформления заявки нужен только паспорт, даже если оформляется кредитка или карта рассрочки.
  4. Получить карточку. Именные карты изготавливаются в течение 3-10 дней, а неперсонифицированный пластик можно получить сразу после подтверждения заказа менеджером. Обычно выдача карт осуществляется в офисах, но в крупных городах многие банки также предлагают бесплатную доставку. Виртуальные карточки выпускаются моментально и становятся доступны через личный кабинет на сайте или приложение для смартфона.

Карты с кэшбэком на продукты — это отличный способ экономить деньги без дополнительных затрат времени. Часто даже при сравнительно небольших расходах они позволяют каждый месяц возвращать порядка 1 000 рублей и более.

Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти

Приветствую вас. Кэшбэк на продукты для многих, наверное, является самым желанным, ведь именно покупка еды является самым повседневным и постоянным расходом, с которого неплохо бы возвращать денежку. Сегодня я расскажу о трех способахполучения кэшбэков, которые уже есть и будут актуальны в ближайшие годы.

Для начала стоит сказать, что саму по себе покупку продуктов можно разделить на 2 варианта: оффлайн и онлайн. Первый способ это обычные повседневные покупки, которые вы совершаете по своему месту жительства или где-то еще. Онлайн — это через интернет, этот вариант в основном доступен жителям крупных мегаполисов, а особенно москвичам.

Сначала поговорим о первом варианте, ведь он является основным.

Оффлайн способы получить кэшбэк за продукты

Здесь можно выделить 3 способа и каждый сейчас немного рассмотрим.

Безналичная оплата в магазинах

Помните о том, что сегодня оплата картой не только удобнее, но и выгоднее, чем наличный расчет. Все дело в том, что многие карты сегодня поддерживают возвраты некоторых процентов за любые покупки. Это возможно, потому что банки имеют партнерские соглашения со многими компаниями и уже практически каждый уважающий себя банк выпустил те или иные карты с поддержкой cash back.

Вот лишь некоторые примеры:

  1. Имея карту Сбербанка и подключив бонусную программу “Спасибо” вы будете получать 0.5% возврат за покупки в виде бонусов. Но это одно из самых слабых предложений.
  2. С картой Tinkoff Black можно стабильно получить возврат 1% с любых покупок, предложение от Альфа Банка даст столько же.
  3. По Мультикарте ВТБ 24 кэшбэк может достигать 1-2%

Несомненно, у других банков тоже есть свои предложения. Заметьте, я имею ввиду ЛЮБЫЕ покупки, сделанные картой. Если же подразумевать под расходами на продукты, к примеру, походы в кафе, то тут многие банки предлагают возвраты до 5%. К примеру, Альфа Банк.

Тут нужно понимать, что это уже не экономия в чистом виде, ведь купить продукты с кэшбэком 1% и что-то приготовить самому, скорее всего, выйдет намного выгоднее, чем питаться в кафе с возвратом 5%.

Но это дело абсолютного каждого, что покупать и как питаться, это я говорю в общем.

Сканирование QR-кодов чеков

Сегодня, на конец 2018 года, практически любой кассовый аппарат в любом российском магазине способен распечатать чек с QR кодом. Вы гарантированно получите такой в крупных сетях вроде Магнит или Лента, но сегодня уже почти везде стали печатать чеки с такими кодами.

Вот как раз примера чека с QR-кодом

Далее вам остается установить специальное приложение на телефон и по приходу домой отсканировать с его помощью QR-код, после чего дождаться проверки. Если в чеке будут найдены акционные товары, вы получите кэшбэки, которые в некоторых случаях могут достигать 50-100%. Деньги будут начислены на ваш счет в приложении и если вы продолжите сканировать новые чеки, то со временем накопите приличную сумму и сможете вывести удобными способами.

Я уже описал подробно этот способ в статье про кэшбэк через Едадил. Это очень популярное приложение, с помощью которого можно сканировать чеки и получать возвраты. Но кроме этого с его помощью можно узнать, на какие именно продукты распространяется кэшбэк. Читайте ту статью и все станет понятно.

Получение карты покупателя в магазинах сети

Здесь я имею ввиду все те же сети — Магнит, Пятерочка, Лента. Все они имеют свои собственные бонусные карты, обычно кассир сам предложит вам оформить такую, это делается очень просто и быстро. Хоть это и не кэшбэк в чистом виде, но на такие карты при последующих покупках в магазинах сети будут начисляются бонусы, а уже их можно потратить на частичное погашение последующих покупок.

Это Выручай карта, выпущенная сетью «Пятерочка». У других сетей, несомненно, есть свои карты, вы можете узнать об этом подробнее и тогда будете использовать еще 1 дополнительный способ экономии.

Выводы по оффлайн покупкам

Итак, основных вариантов экономии здесь 3. Кэшбэк вам могут дать:

  1. Банки (от 1 до 5%), за безналичную оплату по оформленным у них картам.
  2. Производители товаров (до 10%), для этого нужно сканировать чеки через специальные приложения типа Едадил. Другие приложение можете посмотреть в статье — Кэшбэк с чеков.
  3. Сети магазинов (1-5%). За постоянные покупки у них. Это просто поощрение со стороны сети, чтобы вы почаще покупали у них, и реже у конкурентов.

Самое важное, что все 3 способа легко совмещаются. Они не мешают и не перебивают друг друга, как это будет, например, при онлайн оплате товаров через кэшбэк сервисы. Рассмотрим ситуацию:

У вас уже есть карта Пятерочки и бонусы на ней, далее вы идете в магазин и покупаете товаров на 2000 рублей, оплачивая картой Tinkoff Black. Потом приходите домой и сканируете чек. Что получается:

  • 20 рублей вернул банк
  • За счет бонусов удалось погасить цену на 50 рублей
  • Производители вернули 50 рублей

Все это я указал примерно, размер возвратов может быть как меньше, так и гораздо больше, если у вас было много бонусов на карте Пятерочки + в вашей продуктовой корзине попалось много товаров, за которые производители дают кэшбэк. Но саму суть вы поняли.

Кэшбэк за онлайн покупки продуктов

Разделим его на 2 категории:

  1. покупки в онлайн супермаркете, это доступно москвичам
  2. заказ еды на дом (чем крупнее город, тем больше предложений)

Онлайн супермаркеты

Итак, такая опция как заказ продуктов через интернет уже доступна в столице. Если вам по каким-то причинам не хочется ради этого покидать дом или просто нет времени, то возможность получается вполне приятная. На данный момент есть 2 основных сайта, специализирующихся на этом:

  • Перекресток
  • Утконос

Плюс не только в экономии времени, но и в повышенном кэшбэке! К примеру, за онлайн покупку в Перекрестке можно получить до 10%! Я даже сделал отдельный рейтинг кэшбэков для Перекрестка, смотрите его здесь.

Но повторюсь, только жители Москвы могут использовать сайт Перекрестка как интернет магазин, то есть просто ложит товары в корзину и оплачивать онлайн. Для остальных сайт предоставить лишь информацию о ценах и скидках.

Что касается сайта Утконос, там тоже онлайн заказ очень выгоден, возврат возможен 7-15%! Правда, только на первую покупку, это большой минус, а дальше ваш ожидает возврат не более 50 рублей, но все равно хоть что-то.

В случае с этими онлайн супермаркетами, очень важно оформить и оплатить заказ онлайн, а не зайти на сайт и оформить по телефону. Об этом я уже писал в статье Из-за чего кэшбэк не зачисляется за счет.

Доставка еды с кэшбэком

Здесь под едой подразумевается все — фаст-фуд, питание для фитнеса, разнообразные напитки, заказы простой повседневной домашней пищи, магазины здоровой еды и даже спортивное питание. Таких сайтов на данный момент около 20-30, полный список вы можете посмотреть на сайте одного из самых лучших кэшбэк сайтов Letyshops, вот ссылка — https://letyshops.com/shops/category:112880

Магазины доставки еды с кэшбэком

В принципе, ничего не мешает вам попробовать купить через кэшбэк сервис и оплатить картой, которая тоже поддерживает возврат. Вполне возможно, это сэкономит дополнительные рубли.

Итог

Итак, в этой статье я описал все знакомые мне способы получать кэшбэк за продукты. Как видите, даже для оффлайн покупок можно добиться 5-7% возврата. Самое главное, для этого не надо как-то там слишком уж заморачиваться:

  • дебетовые карты сегодня оформляются очень легко (можно даже через интернет)
  • карты постоянных покупателей также вам чуть ли не насильно выдадут
  • ну а просканировать чек тоже дело нескольких десятков секунд, после чего его можно благополучно выбросить.

В конце скажу, что самый лучший способ экономии на продуктах, это, конечно же, знать, что конкретно вам нужно. Потому что без этого можно прийти в любой магазин и накупить много всего, но потом будешь сидеть и думать, а зачем я это купил. Поэтому осознанность при походе в магазин и понимание своих же потребностей это лучшее, что можно применить.

Вернуться к спискуКарточки, 13 мая22 857

Коронавирус наложил ограничения на привычный офлайн-шопинг: из всех магазинов сейчас открыты только супермаркеты. Выяснили, какие карты выгоднее всего открыть в изоляции, чтобы получать больше бонусов за траты в магазинах продуктов.

Карты с бонусами в одной торговой сети

Кобрендинговые карты — то есть карты с бонусами, которые начисляются за покупки в одном и том же магазине продуктов, — предлагают 5 из 30 крупнейших банков в России. Эти карты подойдут для покупателей супермаркетов «Азбука Вкуса», «Перекрёсток», «Пятёрочка», «Магнит», «О’Кей» и «Лента».

Мы подсчитали, какую выгоду можно получить за год, если каждый месяц тратить 20 тысяч ₽ в супермаркетах одной сети. Баллы мы перевели в рубли по условиям каждой из карт и вычли стоимость обслуживания, если при наших расходах карту нельзя было получить бесплатно. Вот что получилось.

Магазин, карта

Бонусы

при тратах в одной сети

Обслуживание

Выгода за год,

если тратить 20 тысяч ₽ в месяц в одной сети

«Азбука Вкуса»

Тинькофф Банк — Азбука Вкуса

5 бонусов за 1 ₽;

+ 10 тысяч приветственных бонусов;

100 бонусов = 1 ₽

99 ₽/месяц, бесплатно при наличии кредита или вклада от 50 тысяч ₽ или остатка от 30 тысяч ₽

1 год — 10 912 ₽, далее — 10 812 ₽

«Перекрёсток»

Альфа-Банк — Перекрёсток

От 3 до 7 баллов за 10 ₽;

+ 2 тысячи приветственных баллов;

10 баллов = 1 ₽

Бесплатно

1 год — от 7400 ₽ до 17 000 ₽,

далее — от 7200 ₽ до 16 800 ₽

«Перекрёсток»

Тинькофф Банк — Перекрёсток

От 3 до 7 баллов за 10 ₽;

+ 4 тысячи приветственных баллов;

10 баллов = 1 ₽

99 ₽/месяц, бесплатно при наличии кредита или вклада от 50 тысяч ₽ или остатка от 30 тысяч ₽

1 год — от 6412 ₽ до 16 012 ₽,

далее — от 6012 ₽ до 15 612 ₽

«Пятёрочка»

Альфа-Банк — Пятёрочка

2 балла за 10 ₽;

+ 2500 баллов на день рождения;

2500 приветственных баллов;

10 баллов = 1 ₽

Бесплатно

1 год — 5300 ₽,

далее — 5050 ₽

«О’Кей»

Росбанк — О’Кей

От 2 до 7 баллов за 100 ₽;

+ 150 приветственных баллов;

1 балл = 1 ₽

Бесплатно при тратах от 15 тысяч ₽, иначе — 99 ₽/месяц

1 год — от 4950 ₽ до 16 950 ₽, далее — от 4800 ₽ до 16 800 ₽/год

«Магнит»

Тинькофф Банк — Магнит

От 2,5% до 4% бонусов;

1 балл = 1 ₽

99 ₽/месяц, бесплатно при наличии кредита или вклада от 50 тысяч ₽ или остатка от 30 тысяч ₽

От 4812 ₽ до 8412 ₽

«Пятёрочка»

Почта Банк — Пятёрочка

От 3 до 4 баллов за 20 ₽;

+ от 0 до 5550 приветственных баллов;

10 баллов = 1 ₽

1 год — бесплатно, далее — 500 ₽/год

1 год — от 3600 ₽ до 5355 ₽,

далее — от 3100 ₽ до 4300 ₽

«Лента»

Райффайзенбанк — Лента

От 1% до 5%;

+ 300 приветственных баллов;

1 балл = 1 ₽

Бесплатно при оформлении в «Ленте», 900 ₽/год при оформлении в банке;

+ комиссия за вступление в программу — 300 ₽

От 2400 ₽ до 12 тысяч ₽

«Магнит»

Почта Банк — Магнит

14% бонусов, в 1 месяц — 4%;

1 балл = 1 ₽

1 год — бесплатно, далее — 500 ₽/год

1 год — от 2400 ₽ до 9600 ₽, далее — от 1900 ₽ до 9100 ₽

Источник: сайты банков

Все банки, кроме Райффайзенбанка, позволяют накапливать баллы не только в магазинах кобрендинговой сети, но и за любые другие траты. Правда, курс начисления в этом случае всегда ниже, чем за покупки в рамках сети. Баллами можно расплачиваться только в самих магазинах — это правило работает одинаково у всех банков.

Больше всего кэшбэка принесёт карта Тинькофф Банка «Азбука Вкуса». За каждый рубль, потраченный в сети магазинов «Азбука Вкуса», банк начисляет 5 баллов, кроме того, можно получить 1 бонус за 1 ₽ в любых других магазинах и до 30 бонусов за 1 ₽ в рамках спецпредложений у партнёров банка. Стоимость обслуживания карты — 99 ₽ в месяц. Если тратить в «Азбуке Вкуса» по этой карте 20 тысяч ₽ в месяц, то за год получится зарабатывать по 10 812 ₽ в виде баллов, которые можно обменять на покупки в той же сети.

В магазины «Перекрёсток» и «Пятёрочка» выгоднее всего ходить с кобрендинговыми картами Альфа-Банка: у них, в отличие от похожих карт Тинькофф Банка и Почта Банка, бесплатное обслуживание.

Карты с кэшбэком на продукты

Те, кто не хочет привязывать себя к покупкам строго в одной сети супермаркетов, могут оформить карту с универсальным кэшбэком. Мы также подсчитали, сколько денег можно вернуть за год, если тратить на продукты в магазинах те же 20 тысяч ₽ в месяц. Если банк начисляет не «чистый» кэшбэк, а баллы, то мы переводили их в рубли согласно условиям банка.

Карта

Кэшбэк и бонусы,

если тратить в супермаркетах 20 тысяч ₽ в месяц

Обслуживание

Выгода за год,

если тратить в супермаркетах 20 тысяч ₽ в месяц

Альфа-Банк — Альфа-Карта

1,5%

Бесплатно

3600 ₽

Райффайзенбанк — Кэшбэк

1,5%

Бесплатно

3600 ₽

ВБРР — Заработай больше

1,5%

Выпуск карты: 149 ₽;

обслуживание — бесплатно

1 год — 3451 ₽, далее — 3600 ₽

ФК Открытие — Opencard

Первый месяц — 3%;

далее — 1%

Бесплатно

1 год — 2800 ₽, далее — 2400 ₽

Совкомбанк — Халва

2% при оплате у партнёров («Пятёрочка», «Перекрёсток», Metro, «Карусель», Billa и др.), в остальных супермаркетах — 1%

Бесплатно

От 2400 ₽ до 4800 ₽

ВТБ — Мультикарта

1% (опция «Cash Back и рестораны»)

Бесплатно при тратах от 5 тысяч ₽, иначе — 249 ₽/месяч

2400 ₽

Газпромбанк — Умная карта

1%

Бесплатно при тратах от 5 тысяч ₽, иначе — 99 ₽/месяц

2400 ₽

Россельзозбанк — Карта Хозяина

1%

Бесплатно при тратах от 10 тысяч ₽, иначе — 150 ₽/месяц

2400 ₽

Росбанк — Можно всё

1%

Бесплатно при тратах от 15 тысяч ₽, иначе — 99 ₽/месяц

2400 ₽

Тинькофф Банк — Яндекс.Плюс

1%

Бесплатно

2400 ₽

Уралсиб — Прибыль

1 балл за 50 ₽;

3000 баллов = 1500 ₽

Бесплатно при тратах от 1 тысячи ₽, иначе — 49 ₽/месяц

2400 ₽

Ак Барс Банк — Generation

1%

Бесплатно при тратах от 15 тысяч ₽, иначе — 149 ₽/месяц

2400 ₽

Хоум Кредит Банк — Польза

1%

Бесплатно при тратах от 5 тысяч ₽, иначе — 99 ₽/месяц

2400 ₽

Источник: сайты банков

Стоимость обслуживания

Пять карт из списка абсолютно бесплатны — это карты «Альфа-Карта» Альфа-Банка, «Кэшбэк» Райффайзенбанка, «Opencard» ФК Открытие, «Халва» Совкомбанка и «Яндекс.Плюс» Тинькофф Банка. У карты «Заработай больше» Всероссийского банка развития регионов бесплатное обслуживание, но платный выпуск: 149 ₽.

Остальные карты могут быть бесплатными, если соблюдать условия — тратить не меньше заданной суммы в месяц.

Повышенный кэшбэк

Ни один банк не предлагает стабильный повышенный кэшбэк на траты в супермаркетах. Однако некоторые банки начисляют повышенные бонусы на другие категории трат — например, ВТБ («Мультикарта») в категориях «Кафе и рестораны», «Развлечения» или Газпромбанк («Умная карта») в категориях «Одежда и обувь», «Аптеки» и других.

Часть банков платит больше кэшбэка или бонусов за покупки у партнёров — так делают, например, Совкомбанк, Тинькофф Банк или Хоум Кредит Банк. Так что если вы собираетесь оплачивать карточкой не только покупку продуктов, кэшбэк может получиться ещё выгоднее.

Выгодные карты

Три банка из списка — Альфа-Банк («Альфа-Карта»), Райффайзенбанк («Кэшбэк»), ВБРР («Заработай больше») — начисляют кэшбэк 1,5% за все покупки, в том числе в магазинах продуктов. Если тратить по этим картам 20 тысяч ₽ в месяц, то за год получится выручить 3600 ₽ в виде кэшбэка.

По этим картам есть и дополнительные преимущества. Так, если тратить по «Альфа-Карте» Альфа-Банка больше 100 тысяч ₽ в месяц, то кэшбэк будет составлять 2%. Также банк начисляет 4% на остаток при ежемесячных тратах от 10 тысяч ₽ и 5% — при тратах от 100 тысяч ₽.

ВБРР начисляет повышенный кэшбэк 5% за покупки в выбранных банком категориях. Они меняются раз в квартал; до 30 июня 2020 года, например, можно получить повышенный кэшбэк за покупки в цветочных магазинах, траты на такси и приобретение спортивных товаров. При оплате топлива на АЗС «Роснефть», ТНК, BP и «Башнефть» банк начислит кэшбэк 2% или 5%. А за покупку в интернет-магазинах партнёров банка можно получить кэшбэк до 30%.

Как составлялся рейтинг

Дебетовые карты с кэшбэком и кобрендинговые карты искали на сайтах банков из топ-30 по активам. В рейтинг не включались карты с бонусной программой лояльности, если бонусы нельзя потратить в продуктовых супермаркетах.

Мы предполагаем, что хотя бы 20 тысяч ₽ каждый месяц идут на оплату продуктов в супермаркетах — условия, связанные с остатком на счёте, вкладами и другими особенностями, не учитывались. Для рейтинга кобрендинговых карт предполагались траты только в магазинах конкретной сети.

Чтобы подсчитать годовую выгоду, из кэшбэка за покупки на 20 тысяч ₽ в месяц (240 тысяч ₽ в год) вычитали стоимость обслуживания карт. Там, где наши условия использования карты подходили под условия бесплатного обслуживания, стоимость обслуживания не учитывалась. Если банк начислял бонусы баллами, они переводились в рубли согласно условиям программы лояльности.

В рейтинге банки ранжировались по выгоде от использования карты за три года. Если её размер совпадал у нескольких кредитных организаций, то сортировка происходила по размеру активов банка. В рейтинг не вошли карты, выгода за три года у которых составила менее 7 тысяч ₽.

Тарифы и условия действительны на 8 мая 2020 года. При написании текста Сравни.ру не сотрудничал ни с одним из банков и магазинов.

Последнее обновление — Январь 2021

Мы подобрали лучшие карты с кэшбэком на продукты питания. В рейтинге представлены как кобрендинговые карты с кэшбэком в супермаркетах, так и универсальные на продукты без привязки к торговой сети.

КартаКэшбэкПроцент на остатокОбслуживаниеЗаявка МТС Cashback 1

кредитная Кэшбэк

до 25% у Партнеров банка
5% Супермаркеты
5% АЗС
5% Кинотеатры
1% На все

Процент на остатокОбслуживаниеПодробные условия Тинькофф Блэк 2

Кэшбэк

до 30% у Партнеров банка
до 15% в 3-х выбранных категориях
1% На все

Всего 24 категории. Банк ежемесячно предлагает 6, среди которых может быть категория Супермаркеты.Процент на остатокОбслуживаниеПодробные условия Opencard 3

кредитная и дебетовая Кэшбэк

до 11% в выбранной категории*
1% На все
или
до 3% На все

*4 категории: АЗС и транспорт, Отели и билеты, Аптеки и салоны красоты, Кафе и рестораны.

Процент на остатокОбслуживаниеПодробные условия Твой кэшбэк

Кэшбэк

до 5% в 3-х выбранных категориях
1% На все

Всего 16 категорий. На «Супермаркеты и универмаги» – кэшбэк 2%.Процент на остатокОбслуживаниеПодробные условия Прибыль

Кэшбэк

до 3% На все

Процент на остатокОбслуживаниеПодробные условия Дебетовая карта Рокетбанка

Кэшбэк

до 10% по акции «Любимые места»
1% На все

Банк ежемесячно присылает 5 торговых точек, на покупки в которых начисляется кэшбэк. Среди них часто одна из сетей супермаркетов.Процент на остатокОбслуживаниеПодробные условия

Кобрендинговые карты

Выпускаются банками совместно с партнерами. При покупках в супермаркете партнера будет получен повышенный кэшбэк.

КартаКэшбэкПроцент на остатокОбслуживаниеЗаявка Перекресток 1

кредитная и дебетовая Кэшбэк

3 балла на каждые 10 ₽ в Перекрестке
1 балла на каждые 10 ₽ в других магазинах

Процент на остатокОбслуживаниеПодробные условия О’КЕЙ 2

Кэшбэк

до 7 баллов на каждые 100 ₽ в О’КЕЙ
1 балл на каждые 100 ₽ в других магазинах

Процент на остатокОбслуживаниеПодробные условия Лента 3

Кэшбэк

до 5% на покупки в Ленте

Процент на остатокОбслуживаниеПодробные условия Магнит

кредитная и дебетовая Кэшбэк

до 4% на покупки в Магните
1% в других магазинах

Процент на остатокОбслуживаниеПодробные условия Пятерочка

кредитная и дебетовая Кэшбэк

2 балла на каждые 10 ₽ в Пятерочке
1 балл на каждые 10 ₽ в других магазинах

Процент на остатокОбслуживаниеПодробные условия Ашан

кредитная Кэшбэк

2% на покупки в Ашан
1% в других магазинах

Процент на остатокОбслуживаниеПодробные условия

Самая большая категория трат в любой среднестатистической семье – это продукты питания. В рейтинге отобраны лучшие карты с кэшбэком на покупки в продовольственных, продуктовых магазинах и супермаркетах на 2021 год. Ниже представлена полезная информация, которая поможет выбрать карту с самым выгодным кэшбэком.

Виды карт с кэшбэком на продукты питания

  1. Кобрендинговые – выпускаемые вместе с партнерами, в данном случае супермаркетами: Перекресток, Пятерочка, Лента, Магнит, Ашан, О’КЕЙ. Недостаток – постоянная привязка к одной торговой сети, что не всегда удобно для клиента. Сюда можно было бы отнести карту «Рокетбанка», по ее программе каждый месяц представляются различные заведения, на покупки в которых будет действовать повышенный кэшбэк, среди них часто попадается торговая сеть какого-либо супермаркета.
  2. С категорией повышенного кэшбэка – «Супермаркеты». В этом случае рекомендуем обратить внимание на условия назначения. Например, по карте «Твой кэшбэк» от Промсвязьбанка клиенту доступно 12 категорий, из которых каждый квартал он может выбрать себе только 3, на категорию «Супермаркеты» действует ставка повышенного кэшбэка 2%. По бонусной программе карты Tinkoff Black установлено 24 категории с повышенным кэшбэком 5%, но банк сам ежеквартально формирует из них только 6 предложений, доступных клиенту, и может просто не включить категорию «Супермаркеты» в этот список.
  3. С кэшбэком «на все» – кэшбэк начисляется на все, включая покупки в продуктовых магазинах и супермаркетах. Обычно по таким картам для достижения максимального возврата необходимо выполнять ряд условий, например Opencard от банка «Открытие» может давать до 3% на все покупки. Также кэшбэк может начисляться в баллах, которые подлежат обмену у партнеров на особых условиях, например карта «Прибыль» от УРАЛСИБ банка.

MCC-коды в категории «Супермаркеты»

Каждой операции при оплате картой присваивается код, он определяет вид деятельности торговой точки, в которой она совершена. И, что самое важное, банк по этому коду определяет, относится ли данная операция к категории повышенного кэшбэка.

На продукты питания действуют следующие MCC-коды: 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921.

Для примера: код 5499 имеет торговая сеть Fix Price, 5921 – «Красное & Белое», а самый главный код 5411 имеют все основные крупные торговые сети.

Необходимо, чтобы данные MCC-коды присутствовали в программе Cash Back банка, только в этом случае можно будет рассчитывать на продуктовый кэшбэк. В рейтинге все представленные карты имеют данные коды.

Как выбрать лучшую карту с кэшбэком на продукты

  • Условия – большой кэшбэк на продукты, заявленный банком, не всегда можно получить. Часто банки устанавливают условия для его получения. Выбирайте такую карту, по которой сможете их выполнять, только в этом случае вы получите максимальный кэшбэк на продукты питания.
  • Ограничения – банки устанавливают ограничения на максимальную сумму кэшбэка, который можно получить за месяц. Сверх этой суммы вернуть не получится.
  • Стоимость обслуживания – один из главных критериев выбора. Большая стоимость может свести на нет всю выгоду от кэшбэка. Также учитывайте, сможете ли выполнять условия бесплатного обслуживания при их наличии.
  • Универсальность – наличие процентов на остаток (альтернатива вкладу, но гораздо удобней), отсутствие комиссий за переводы, а также удобное снятие и пополнение делают карту подходящей для постоянного пользования в повседневной жизни. Мы рекомендуем обращать внимание на эти параметры в последнюю очередь, это прекрасное дополнение, но наша цель – выгодные покупки в супермаркетах. Лучшие универсальные карты с кэшбэком в продуктовых магазинах – Tinkoff Black и «Рокетбанк».

Какую карту выбрать: дебетовую или кредитную?

На бонусную программу тип карты никак не влияет. Разница заключается лишь в том, какими средствами будет пользоваться клиент при оплате в продуктовых магазинах: своими по дебетовой карте или заемными от банка по кредитной.

По некоторым дебетовым картам банки могут предоставить такую услугу, как овердрафт. Это означает, что, если своих средств становится недостаточно, клиент имеет возможность воспользоваться банковскими. Среди дебетовых карт с кэшбэком на покупки в супермаркетах овердрафт возможен только по Tinkoff Black. Услуга подключается исключительно по желанию клиента.

При выборе кредитной карты с кэшбэком на продукты рекомендуем обратить внимание на срок льготного периода. В случае возврата кредитных средств в данный срок проценты за их пользование не будут начислены.

Рейтинг актуален на 2021 год, обновляется по мере появления новых интересных предложений и изменения условий по старым. Оставляйте отзывы о вашем пользовании и предлагайте идеи на новые обзоры – отработаем оперативно.

Всем привет!

Я вот люблю вкусно покушать. А вы?Ответ я уже знаю, поэтому сегодня расскажу про кэшбэк за продукты в магазинах.

geofftristram.jpg
Вкусно есть любят все!

В магазин нужно ходить чуть ли не каждый день. Пешком или заказывая доставку через Интернет — не важно.

Суть в том, что хорошая и качественная еда стоит денег.

А платить полную стоимость за нее совсем не хочется, правда?

Именно по этой причине я научу вас многим способам, как получить кэшбэк за покупки в продуктовых магазинах!

Вариантов у нас очень много.

app-bg-3.png

«Кредит-Европа-Банк». Карта «Ашан Visa Classic»

Про другие карты с кэшбэком от этого кредитного учреждения я подробно писал свой материал для вас, друзья.

cards_auchan.png

Главная страничка пластика — //www.crediteurope.ru/

Чем знаменита и полезна?

Итак, карты с кэшбеком на продукты предусматривают еще один вариант от банка «Credit-Europe».

Расчетная карта с разрешенным овердрафтом, принимаемая к оплате в гипермаркетах «АШАН», а также в других магазинах в России и за рубежом!

  • Бонусная программа лояльности совместно с сетью магазинов «Ашан»
  • Дисконтная программа
  • Программа «Покупка в рассрочку»
  • Кредитный лимит до 500 000 руб.

Бонусы составляют 1% от покупок. Курс тут простой. 1 к 1 (баллы и рубли).

ВАЖНО! Скидки в 3% также предлагаются в магазинах-партнерах банка. Список можете посмотреть по ссылке — //www.oney.ru/

Снова Росбанк. Карта для магазинов «Окей»

card-logo.png

Подробнее — //okey.rosbank.ru

Особенности работы карты

Как копить баллы?

Как только вы получите карту — вам начислят сразу 150 баллов в подарок. Потратить их можно будет через 1 месяц.

Теперь сделаю таблицу понятнее, какие особенности баллов и сумм предлагает эта карта.

Деньги за покупки Баллы за каждые потраченные 100 рублей по карте «ОКЕЙ» Каждые 100 рублей за иные приобретения товаров и услугу (например, АЗС, парикмахерская, рестик или кафе)
От 3000 рублей 7 1
От 1000 до 3000 рублей 5 1
До 1000 рублей 2 1

В общем, достаточно интересная карточка.

В данном случае кэшбэк за покупки продуктов начисляется в виде баллов. Это уже устоявшаяся практика.

Росгосстрах. Карта «Отличная»

UPDATE: 20.02.2019.

Росгосстрахбанк с 19.02.2019 прекращает выдачу карты Отличная, по которой дается кешбэк 5% на супермаркеты.

Действующие карты будут обслуживаться до истечения срока их действия. Только вот с марта перестанут начислять процент на остаток, при этом для получения кешбэка требуется поддерживать сренемесячный остаток более 20 000 руб.best_card-2.png

Подробности по ссылке — //www.rgsbank.ru/

Очень толковая вещь.

Эта карта с кэшбэком на продукты дает 5% возврата в продовольственных магазинах.

Из плюшек — 1% на любые покупки по всему миру. А еще — 5% на остаток по счету.

Все подробности я писал в своей обзорной статье.

РокетБанк. Карта «Рокет»

upload-fe5d7600-caec-11e7-90b6-77fde1358cca.png

Страница карты — //rocketbank.ruИнтересное по теме:  Вся правда о кэшбэке на «Алиэкспрессе» и в других магазинахСтраница «Любимых мест» (ЧТО ОЧЕНЬ ВАЖНО ДЛЯ НАС) — //cashback.rocketbank.ru

Условия «Любимых мест»:

  • Каждый месяц мы предлагаем выбрать три любимых места из пяти.
  • Это могут быть магазины одежды, супермаркеты, заправки, рестораны или даже такси, хотя это не место.
  • Места выбираются не просто так, а из тех, где наши клиенты много тратят — это позволяет делать кешбэк максимально полезным.

САМОЕ ГЛАВНОЕ! Ну вот как получить кэшбэк в 10% с продуктовых магазинов по этой карте?

Да все очень просто.

  1. Ставим приложение в телефон (для Айфона — //itunes.apple.com/ + для Андроида — //rocketbank.ru/play)
  2. Выбираем нужные категории
  3. Получаем законные 10 процентов

Обзорчик на этот банк и его 2 карточки читайте вот в этом повествовании от меня.

РосЕвробанк. Карта «Космическая»

b2c44223b2b9034773986c71dfc90697-1.png

Все подробности по пластику — //www.rosevrobank.ru/

Пластик дебетовый.

  1. Возврат 1% на любые покупки
  2. 5% кэшбэка за выбранную категорию. Например — продуктовые магазины или шоппинг. Нас интересует первое.
  3. 6.1% начисления по остатку денег на «картонке»
  4. Возврат ДО 20% денег за услуги «Яндекс-Гетт-Вилли»-такси.

Собственно, вот мы и имеем кэшбэк 5% на продукты через эту карту. Приятно же?

Если интересно почитать про этот банк и его предложения по экономии — бегите вот сюда.

Промсвязь. Картонка «Твой кэшбэк»

Интересная вещь, интересует нас категориями на выбор. Смотрим.

Страница «пластика» — //www.psbank.ru/

Чего предлагает интересного?

Возвращаем 5%:

  • Красота
  • Кафе, рестораны, фастфуд
  • Кино, театры, развлечения
  • Аптеки
  • Такси, каршеринг
  • Товары для детей
  • Книги и канцтовары
  • Товары для животных
  • Цветы и подарки

Возвращаем 3%:

  • Спорт и активный отдых
  • Здоровье
  • АЗС и автоуслуги
  • Одежда, обувь и аксессуары

Возвращаем 2%:

  • Супермаркеты и универмаги
  • Товары для дома и ремонта
  • Электроника и бытовая техника

Ну, что ж. Эта дебетовая карта с кэшбеком на продукты дает нам всего лишь 2%. Негусто.

Интересная статья по всем карточкам с экономией от ПСБ находится вот тут. Там и условия, и отзывы. Рекомендую.

Совкомбанк. «Халва»

Главная страница карты рассрочки — //halvacard.ru

Писать про нее ОЧЕНЬ много, поэтому просто перейдите по ссылке выше или вот в этот мой обзор на нее. Узнаете все досконально.

Тинькофф Банк

Дебетовые карты с кэшбэком на продукты предлагает и наш Олег Юрьевич.

Смотрим, что и как.

«Tinkoff-Black»

Самая популярная «картонка».

Я писал и о ней, и обо всех других «пластиках» с кэшбэком в этом банке по ссылке.

Полная инфа по ней — //www.tinkoff.ru/

Сходу —

  • 1% за абсолютно любые покупки везде
  • 5% в категориях. Выбирать их можно раз в три месяца
  • До 30% у партнеров

Разбираемся подробнее.

Нас интересуют продукты.

Итак, выбираем категорию «Супермаркеты».

MCC-коды + наименования категории по продуктам:

  • Товары и услуги в супермаркетах и специализированных магазинах по продаже продуктов питания и напитков (коды МСС 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921)

Партнеры банка предлагаются такие:

  • EBAY
  • Kari
  • laModa
  • Burger King
  • Связной

Попадания нет. Разве что «фастфуд» — но это на любителя.

Делаем вывод — карта «Блэк» от Тинькова с кэшбэком в продуктовых магазинах нам поможет только в размере 5% раз в триместр.

«Tinkoff-Перекресток»

Особенности заказа — //www.tinkoff.ru/cards/

Чем полезна?

  • 4000 баллов вы сразу получите за покупки в «Перекрестке» впервые.
  • В первые три месяца — бесплатная доставка куда угодно + в любое время.
  • Что-то купили в «Перекрестке»? Дайте карту кассиру — и получите доп.скидки и баллы.

Вот таблица по баллам начисления.

Баллы Сумма потраченного
4 За каждые 10 рублей, которые вы потратите в ИНТЕРНЕТ-МАГАЗИНЕ «Перекресток»
3 За каждые 10 рублей, которые вы потратите в обычном магазине, куда дойдете ножками
1 За каждые 10 рублей в любых других магазинах
7 За каждые 10 рублей за покупки продуктов питания в магазине «Перекресток» в день своего рождения или за два дня до его наступления. Паспорт прилагается.

Примечание автора. Как по мне — это одна из лучших карт с кэшбеком за продукты питания на сегодняшний день.

Да, кстати.

Правила этого сотрудничества Олега Юрьевича с «Перекрестком» можете почитать вот тут — //www.perekrestok.ru/tinkoff/pravila

«Tinkoff и Азбука Вкуса»

ВАЖНО — 23.09.2019! Я сделал полноценную статью-обзор на эту карту. Там условия и отзывы. Читайте ее по ссылке.Особенности:

  • Оплачивайте покупки картой и получайте бонусы за каждый потраченный рубль.
  • Оплачивайте бонусами покупки в «Азбуке Вкуса» по курсу 100 бонусов = 1 рубль

Что по бонусам?Вы получаете 5 бонусов за каждый рубль при оплате продуктов питания в сети «Азбука Вкуса».</li>Вы получите 1 бонусов, если будете отовариваться в любом другом магазине питания.</li>До 30 бонусов вам на счет за каждый рубль, если вы будете совершать по специальным предложениям.</li></ul>

«МТС»-Банк

Дебетовая карта «МТС.Деньги» все-таки подойдет тем, кто будет ее использовать в качестве накопительной. Я считаю, что этот банковский продукт выгоден именно для таких людей.

Кэшбэк по ней за покупки составляет 3%.

Да, если кому интересен кэшбэк за оплату сотовой связи — велкам по ссылке. Узнаете, как чего экономить!

Стоимость обслуживания

Карта не бесплатна в обслуживании, в год вам нужно заплатить за ее обслуживание 590 рублей.

Для продуктовых кэшбэков эту карточку можно использовать, но по совместительству она должна быть накопительной, тогда будет начисляться от 6 до 7% на остаток счета.

Сервисы возврата денег за продукты питания

Кэшбэк на продукты можно получать в сервисах. Они позволяют возвращать часть денег за еду. Но можно возвращать деньги не только за продукты.

На таких сайтах магазины разнообразны.

«SecretDiscounter»

Считаю его ТОПОВЫМ сайтом по возврату денег за покупки товаров и услуг.

Белорусский сайт, создан в Минске. Работает по России и странам СНГ.

Продовольственных товаров очень много, там и «Перекресток», и «Утконос» и прочие.

Вы тоже можете выбрать тот магазин, который вам подойдет, после чего получить кэшбэк за покупку.

Деньги вернутся в личный кабинет, после чего вы сможете вывести их. Способов там хватает.

«Letyshops»

Уже 2 года этот сервис работает без каких-либо нареканий.

На разных сайтах вы получаете разный % возврата.

Лого сервиса

Например, в «Перекрестке» вы сможете получить 5% обратно.>ПОЛУЧИТЬ КЭШБЭК<

«Cash4brands»

Толковый сервис, обширное количество продовольственных магазинов, где можно получить кэшбэк. Выбирайте свой — и вперед!

>>КЭШБЭК ЗА ПРОДУКТЫ<<

Итоги

Я знаю, как сложно изучать условия пользования той или иной картой или сервисом. Вникать в процессы получения кэшбэка непросто.

Поэтому я просто взял и составил вам рейтинг выгодных карт с кэшбэком. Вам только нужно выбрать оптимальный вариант. А еще — добавил туда список приложений для сканирования чеков и приправил все это дело сервисами по возврату денег за покупки любых товаров, в том числе — и продовольственных.

Советы

Я советую вам оформлять несколько карт, но только с бесплатным обслуживанием.

Сразу определитесь, какой магазин вам предпочтительнее. И не забывайте, что некоторые карты возвращают не деньги, а баллы.

Их можно потратить только на продукты. Хотя многим именно это и нужно. Так же «Пятерочка» продвигается за счет этого.

Пусть это не будет большой доход, но согласитесь, что любая мелочь приятна. А если вы делаете большие покупки на всю семью, вы сможете вернуть интересную сумму.

На этом я закончу свой обзор. Надеюсь, вы точно смогли почерпнуть для себя что-то важное.

Был рад вас видеть, всем спасибо за чтение и до новых встреч.

С уважением, Денис.

Мой канал в «Telegram»

Используемые источники:

  • https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/karty-s-keshbekom-na-produkty.html
  • https://allcashbacks.com/products/
  • https://www.sravni.ru/text/2020/5/13/22-vygodnye-karty-dlja-pokupki-produktov-v-supermarketakh/
  • https://cashback-card.ru/keshbek-supermarkety
  • https://cashback2you.ru/enciklopediya/magaziny-i-supermarkety-s-keshbekom-za-produkty.html

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
Добавить комментарий